E se una parte delle tasse che paghi non dipendesse da quantoguadagni... Ma da come hai organizzato le tue scelte? Attenzione. Non sto parlando di trucchi per non pagare le tasse. Sto parlando di pianificazione. Perché un professionista o un imprenditore può avere un ottimocommercialista e comunque non aver mai messo realmente inrelazione: fiscalità, previdenza,… Continua a leggere Solo convenienza? No, conta la pianificazione.
Tag: Alessandro Lo Verde
150.000,00 € fermi? La scelta dipende dall’orizzonte temporale
Avere 150.000 euro fermi sul conto è prudenza... O semplicemente una decisione che non hai ancora preso? Perché avere liquidità non è un errore. Anzi, una parte del patrimonio deve essere immediatamente disponibile. Il punto è capire quanta. Se quei soldi ti serviranno tra sei mesi per acquistare casa, hanno una funzione precisa. Se rappresentano la tua riserva per gli imprevisti, perfetto. Ma se sono lì da cinque anni semplicemente perché: "Non so ancora cosa farne..." allora la questione cambia. Attenzione. Io non partirei mai dicendoti: "Quei soldi vanno investiti." Partirei invece da: "A cosa devono servire?". Perché quando ogni parte del patrimonio ha una funzione, diventa molto più semplice decidere cosa deve rimanere liquido, cosa deve essere protetto e cosa può avere un orizzonte più lungo. Il problema quindi non è avere soldi fermi. È avere soldi senza una direzione.
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Il trust è solo per grandi patrimoni?
Pensi che il trust sia una cosa da miliardari con ville, yacht e patrimoni enormi? È una delle convinzioni più comuni. Ma la domanda giusta non è: "Quanto devi essere ricco per avere un trust?" La domanda è: "Che cosa vuoi che accada a determinate parti del tuo patrimonio?" Magari hai un figlio ancora molto… Continua a leggere Il trust è solo per grandi patrimoni?
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Conosci davvero il tuo patrimonio?
Hai mai firmato una garanzia personale per la tua azienda e poi, semplicemente, smesso di pensarci? Succede molto più spesso di quanto immagini. Quando un imprenditore parte o deve ottenere credito, magari firma una fideiussione, concede una garanzia, assume personalmente un impegno. Poi passano gli anni. L’azienda cresce. Il patrimonio cresce. Arrivano immobili, investimenti, famiglia.… Continua a leggere Conosci davvero il tuo patrimonio?
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La tua famiglia saprebbe gestire tutto?
Se domani tu non ci fossi più, sei sicuro che la tua famiglia sarebbe davvero economicamente tranquilla? È una domanda scomoda, lo so... Perché magari pensi: "Ho degli investimenti, una casa, dei risparmi... qualcosa ai miei figli rimane." Ed è vero. Ma lasciare un patrimonio non significa automaticamente lasciare una situazione semplice da gestire. Ci… Continua a leggere La tua famiglia saprebbe gestire tutto?
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In tempi incerti, restiamo saldi
Siamo consapevoli che stiamo attraversando un periodo segnato da tensioni geopolitiche e notizie che, comprensibilmente, possono generare preoccupazione, sia per la sicurezza personale, sia per le possibili ripercussioni sul piano finanziario. È naturale chiedersi cosa accadrà ai mercati finanziari e come tutto questo possa influenzare i propri risparmi. Voglio tranquillizzarvi: la volatilità fa parte del… Continua a leggere In tempi incerti, restiamo saldi
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Longevità: chi si prenderà cura di te, se non inizi tu?
La longevità è senza dubbio una delle buone notizie del nostro tempo.Abbiamo finalmente raggiunto ciò che l’umanità ha sempre desiderato: vivere più a lungo. Secondo il Rapporto annuale 2025 dell’Istat, l’aspettativa di vita in Italia ha toccato un nuovo massimo storico: 81,4 anni per gli uomini e 85,5 per le donne. Un dato positivo, che… Continua a leggere Longevità: chi si prenderà cura di te, se non inizi tu?
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Non succede… ma se succede?
Quante volte abbiamo pronunciato, con un sorriso di circostanza, la frase: Non succede… ma se succede? Con leggerezza evitiamo di considerare gli imprevisti come parte della nostra realtà: pensiamo siano affari degli altri, di quelli che leggiamo sui social o nei racconti altrui. Così rimandiamo, minimizziamo o – peggio – non pensiamo proprio a tutelarci. Come… Continua a leggere Non succede… ma se succede?
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Il Valore del Tempo e della Pazienza negli Investimenti
Nel mondo della finanza personale, due concetti spesso sottovalutati sono in realtà tra i più potenti: tempo e pazienza. Non si trovano nei grafici, non si misurano con le performance trimestrali, ma sono le vere chiavi del successo per ogni investitore. 📅 Tempo: l’alleato invisibile Il tempo è il miglior alleato di chi investe. Più… Continua a leggere Il Valore del Tempo e della Pazienza negli Investimenti
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Investire il TFR in un fondo pensione: una scelta strategica per il futuro
Oggi più che mai, il tema della previdenza complementare assume un ruolo centrale nel garantire un futuro economico solido ai lavoratori italiani. Da Consulente Finanziario noto che nonostante sia evidente il vantaggio economico di conferire il Trattamento di Fine Rapporto (TFR) a un fondo pensione, una larga parte dei lavoratori continua a preferire lasciare queste… Continua a leggere Investire il TFR in un fondo pensione: una scelta strategica per il futuro
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Fatto realmente accaduto: Il Venerdì della Paura – Quando la Finanza incontra le Emozioni
Era venerdì 4 aprile 2025, una giornata destinata a restare impressa nella mia memoria. Fin dalle prime luci dell’alba, il mondo finanziario era scosso: i mercati azionari avevano aperto in profondo rosso, travolti dall’annuncio dell’introduzione di nuovi dazi da parte di Donald Trump. Il panico si era diffuso in poche ore, in un perfetto esempio… Continua a leggere Fatto realmente accaduto: Il Venerdì della Paura – Quando la Finanza incontra le Emozioni
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“Ogni crisi sembra la fine del mondo, ma non lo è mai stata”
Dalla crisi del 1929 al COVID, passando per guerre e bolle finanziarie, i mercati hanno sempre recuperato. Sempre. La storia dei mercati finanziari è costellata da crisi, panico, crolli improvvisi e incertezze globali. Tuttavia, se si osserva il percorso nel lungo termine, emerge un’immagine sorprendentemente coerente: un continuo saliscendi, sì, ma con una direzione chiara… Continua a leggere “Ogni crisi sembra la fine del mondo, ma non lo è mai stata”
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Non ce ne frega un “dazio”
In questo periodo non si fa che parlare di Trump e dei dazi commerciali. Strillati a gran voce sono innegabilmente l’argomento del momento e si portano dietro una scia di incertezze e dubbi. Certamente tali manovre impatteranno sulle economie, che come sempre, troveranno poi le risorse per resistere e allinearsi, ma c’è anche da dire… Continua a leggere Non ce ne frega un “dazio”
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Meglio non rischiare
La maggior parte di noi si considera una persona prudente, capace di prendere decisioni con attenzione, evitando il più possibile i rischi. Quando si parla di investimenti, infatti, la reazione comune è spesso quella di evitare qualsiasi possibilità che possa comportare un rischio eccessivo. L’idea che investire significhi inevitabilmente rischiare è radicata nella nostra mente.… Continua a leggere Meglio non rischiare
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La vera preoccupazione
Crisi economiche, dazi in arrivo, le dichiarazioni di Putin, Trump e Zelensky riguardo guerra e pace: tutto ciò scuote la stabilità globale, ed è quanto viene amplificato quotidianamente dai media. Ma è veramente questo ciò che deve preoccuparti? È davvero questo che può ostacolare i tuoi sogni e i tuoi obiettivi? Se riflettiamo sugli ultimi… Continua a leggere La vera preoccupazione
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Non ho guadagnato abbastanza
Da consulente finanziario, spesso mi trovo di fronte a clienti che arrivano da me con una frase che ormai conosco bene: "con il mio precedente consulente o con la mia banca non ho guadagnato abbastanza". La loro aspettativa, a volte, è che io possa promettere grandi guadagni, o che io abbia la formula magica per… Continua a leggere Non ho guadagnato abbastanza
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Diversificazione Finanziaria: La Chiave per Evitare le Crisi di Settore
Nel mondo degli investimenti, la diversificazione finanziaria rappresenta una strategia fondamentale per mitigare i rischi e ottimizzare i rendimenti. In un contesto economico caratterizzato da incertezze e fluttuazioni, diversificare il proprio portafoglio è essenziale per proteggere i propri beni e garantire una crescita sostenibile nel tempo. Ma cosa significa realmente diversificare e come può aiutare… Continua a leggere Diversificazione Finanziaria: La Chiave per Evitare le Crisi di Settore
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“TFR: Conviene tenerlo in Azienda o affidarlo ad un Fondo?”
Il Trattamento di Fine Rapporto (TFR) è una somma di denaro accantonata dal datore di lavoro e destinata ai dipendenti al termine del loro rapporto di lavoro. Una delle decisioni più importanti che un lavoratore può prendere riguardo al TFR è se lasciarlo in azienda o trasferirlo in un fondo pensione. La scelta ricade sul… Continua a leggere “TFR: Conviene tenerlo in Azienda o affidarlo ad un Fondo?”
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Il Capitale Umano: La Nostra Capacità di Produrre Reddito
Il concetto di "capitale umano" è fondamentale per comprendere come la nostra vita professionale e personale possa evolversi e prosperare. In termini semplici, il capitale umano rappresenta l'insieme delle nostre capacità, conoscenze, competenze e esperienze che ci permettono di generare reddito, contribuire all’economia nostra e della nostra famiglia e vivere in modo sostenibile. Ogni individuo,… Continua a leggere Il Capitale Umano: La Nostra Capacità di Produrre Reddito
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Imposta patrimoniale: cosa è e perché si paga?
Nel mese di gennaio, molti di noi si sono trovati un addebito sul conto corrente con la dicitura "imposta di bollo". Ho ricevuto numerose chiamate e messaggi da parte dei miei clienti, come se questa tassa fosse stata dimenticata. Vi ricordo che, a partire dal 2012, in seguito alle disposizioni del governo Monti, è stata… Continua a leggere Imposta patrimoniale: cosa è e perché si paga?
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Il Lavoro
Non vi è per l’uomo pane più saporitodi quello che egli si procuracon il proprio lavoro fisico e intellettuale.Né vi è bene che non possaessere acquistato con lavoro,né soddisfazione che non possaessere data dal lavoro. Samuel Smiles
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Qualche giorno fa, mi sono trovato sulla scrivania Milano Finanza di qualche mese fa.. Sfogliandolo mi è saltato agli occhi questo articolo…
Possiamo certamente affermare che nell'ultimo periodo il mercato ha davvero premiato coloro i quali sono rimasti investiti ed oggi con grande soddisfazione guardo le posizioni di molti miei clienti che hanno avuto la possibilità di comprare attraverso i P.I.R. molti titoli presenti nel mercato italiano ottenendo così la possibilità della totale esenzione fiscale*. Come sempre,… Continua a leggere Qualche giorno fa, mi sono trovato sulla scrivania Milano Finanza di qualche mese fa.. Sfogliandolo mi è saltato agli occhi questo articolo…
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BTP VALORE
Dal 6 al 10 Maggio 2024, salvo chiusura anticipata, ci sarà la possibilità di sottoscrivere il nuovo BTP Valore. Un ottimo strumento da affiancare certamente ad una gestione di portafoglio ben diversificata. I vantaggi per i risparmiatori: Tassazione agevolata al 12,5% Esenzione dalle tasse di successione Possibilità di compensare le Minusvalenze generate in altri strumenti… Continua a leggere BTP VALORE
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Parola chiave: ANTICIPARE
Solitamente pensiamo ad affrontare un tema, solo dopo che siamo stati "toccati" dal problema e che questo ci ha messo di fronte ad una difficoltà o ad una riflessione... Pensiamo all'assicurazione solo dopo aver avuto un imprevisto, o alla pensione solo quando ci stiamo avvicinando al periodo etc... Inseguiamo sempre una soluzione solo dopo che… Continua a leggere Parola chiave: ANTICIPARE
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Buon 25 Aprile – Festa della Liberazione
La libertà culturale è la capacità delle persone di vivere ed essere ciò che scelgono #TheGreen
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Le Donazioni
Avete mai sentito parlare di donazione? Donare un immobile al proprio figlio significa in qualche modo anticipare il momento del trasferimento di un bene, tramite un passaggio di proprietà a titolo gratuito, che avviene in vita anziché dopo la dipartita. Secondo l’art. 769 c.c. la donazione è un contratto con il quale una parte arricchisce… Continua a leggere Le Donazioni
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La commorienza
Non so quanti di voi ricorderanno la tragedia avvenuta qualche anno fa in merito ad una funivia precipitata in nord Italia che vide perdere la vita a diverse coppie di cui due di queste con figli piccoli (minori). Ora al di là del caso specifico davvero triste e drammatico, la riflessione che farò sarà ovviamente… Continua a leggere La commorienza
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Figli minori
Se hai figli minori, credo che questo articolo faccia al caso tuo. Devi sapere che in ambito di tutela patrimoniale, avere figli minori rappresenta una grande criticità in termini di trasferimento ereditario. Per esempio, nel caso di una società (S.R.L. o S.N.C.) nel caso in cui venga a mancare il socio e i suoi eredi… Continua a leggere Figli minori
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La polizza caso morte
A cosa pensiamo quando ci viene proposta una polizza caso morte? Non so voi, ma per la mia esperienza, tutte le volte che ne parlo, vedo alcuni risparmiatori, togliere le mani riposte sulla scrivanie a cercare altre “superfici” magari ferrose o ad esercitare un esercizio fisico che richiede l’apertura di due dita in particolare l’indice… Continua a leggere La polizza caso morte
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Le convivenze
Il tempo passa e le coppie si evolvono… Anche qui in Italia, un paese principalmente di religione Cattolica, che ha fondato l’evoluzione della coppia sul matrimonio, sembra sia cambiato qualcosa… Quanti conviventi conosciamo tra i nostri amici, familiari, colleghi o tra i nostri clienti? Sicuramente tantissimi. Ma quello delle convivenze sembra sia un trend in… Continua a leggere Le convivenze
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Mutuo a tasso variabile
Nell'ultimo decennio e più, moltissime famiglie si sono trovate di fronte ad una situazione molto particolare legata ad i tassi di interesse. I mutui a tasso fisso alti ed i mutui a tasso variabile estremamente bassi. Anche io mi ritrovai ad affrontare tale scelta a fine 2011 e ricordo che il miglior mutuo a tasso… Continua a leggere Mutuo a tasso variabile
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Un matrimonio finito male
Oggi vi racconto la storia di una giovanissima coppia sposata che per comodità chiamerò Renzo & Lucia. Renzo & Lucia si sono conosciuti a Palermo e tra loro è scattato il cosiddetto colpo di fulmine. Renzo proveniva da una famiglia benestante mentre Lucia proveniva da una famiglia molto umile. A causa anche di questo, i… Continua a leggere Un matrimonio finito male
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Giovani investitori… e non solo
In un mondo dove tutto ormai passa dalla rete, in cui gli acquisti sono fatti prevalentemente online, in cui i pagamenti sono sempre più frequentemente effettuati con carte o addirittura attraverso lo smartphone e in cui la cena ti arriva comodamente a casa solo con un paio di click, i giovani sono certamente la fascia… Continua a leggere Giovani investitori… e non solo
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Caro figlio…
L’arrivo di un figlio è senz’altro una benedizione per una famiglia. E lo dice un uomo che è stato benedetto ben 3 volte e posso affermare che non c’è ricchezza più grande. Detto ciò ci sono degli aspetti importanti da tenere in considerazione prima del nuovo arrivo. Già, perché l’impatto che un figlio può avere… Continua a leggere Caro figlio…
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Un testamento da Big…
Parliamo ancora di grandi patrimoni e di importanti testamenti. Oggi raccontiamo la storia di un grande ed importante uomo e del suo testamento, quello del grande tenore italiano scomparso 15 anni fa: Luciano Pavarotti. Conosciamo tutti il grande tenore di Modena, che ha portato l'eccellenza italiana nel mondo. L'artista era sposato in seconde nozze con… Continua a leggere Un testamento da Big…
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Il consulente racconta: ma non era garantito?
Delle tante vicende a cui spesso mi è capitato di assistere, ce n’è una che si spesso si ripresenta. Cambiano i protagonisti, ma gli elementi sono gli stessi: un capitale, un investimento e una promessa di capitale garantito. Qualche tempo fa parlavo col titolare dell’impresa che si sta occupando di alcuni lavori di ristrutturazione del… Continua a leggere Il consulente racconta: ma non era garantito?
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I migliori anni della nostra vita
Chi mi segue lo sa, da vero amante della musica italiana, mi piace trarre ispirazione dai testi delle canzoni o dai titoli associandoli a tematiche che riguardano la mia professione. A volte nei brani si celano frasi e concetti che sembrano fatti apposta per introdurre temi o spiegare concetti di Consulenza Finanziaria. Oggi mi è… Continua a leggere I migliori anni della nostra vita
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Il desiderio di Consulenza è in forte aumento tra gli italiani.
Avere un Consulente Finanziario che si occupi della gestione del patrimonio a 360° risulta essere sempre più tra le priorità degli italiani. Gli innumerevoli vantaggi che offre la Consulenza finanziaria sta spingendo verso questo nuovo modo di vedere la Banca. Tu conosci i vantaggi di avvalersi di un Consulente Finanziario? Sarò lieto di incontrarti e… Continua a leggere Il desiderio di Consulenza è in forte aumento tra gli italiani.
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Ci penserò lunedì… ma non è mai lunedì!
E’ un classico dei classici… da lunedì sono a dieta, lunedì mi iscrivo in palestra, lunedì mi scrivo a quel corso… ma non è mai lunedì (per dirla come l’ultimo brano di Tananai, cantato a Sanremo). Già, perché da che mondo è mondo, l’arte di procrastinare accompagna i nostri buoni propositi, allevia i nostri sensi… Continua a leggere Ci penserò lunedì… ma non è mai lunedì!
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Io non ci casco
Il titolo ricorda una vecchia canzone di Jovanotti, che agli inizi della sua carriera cantava “No Vasco… io non ci casco”. Ovviamente noi non ci rivolgiamo al cantante emiliano, ma usiamo questa affermazione per parlare di una convinzione che tutti più o meno abbiamo, quella di pensare di vedere la realtà in maniera obiettiva. Tutti… Continua a leggere Io non ci casco
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Da domani non sono più il tuo Consulente
La professione di Consulente Finanziario, ci permette di istaurare rapporti con i nostri assistiti, basati sulla fiducia, sull’empatia e perché no, anche sulla simpatia, ma soprattutto ci permette di evolverci nell’attività, di aggiornarci e di crescere. Assumere ruoli più impegnati ed abbracciare varie mansioni. Proprio per queste motivazioni, può accadere che il tempo da dedicare… Continua a leggere Da domani non sono più il tuo Consulente
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“Dai retta a me: non ti conviene”
Nello svolgimento della professione di Consulente Patrimoniale, incontro tante famiglie, ascolto tante storie ed assisto anche a molte situazioni che mi danno consapevolezza di quanto la nostra professione, essendo ancora giovane rispetto ad altre più radicate nella nostra società, abbia ancora dei muri da abbattere per affermarsi di diritto. Vi spiego meglio cosa ha ispirato… Continua a leggere “Dai retta a me: non ti conviene”
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Perché lei si ed io no!
La professione di Consulente Patrimoniale mette davanti a molte famiglie, molte situazioni, aneddoti e soprattutto comportamenti. Quello che spesso riscontro è il paragone della propria situazione con quella di un'altra persona, che ha degli investimenti simili. Ad esempio l’anno scorso, pubblicai nei social un messaggio di ringraziamento da parte di una mia cliente che, vedendo… Continua a leggere Perché lei si ed io no!
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La scelta migliore
Qualche giorno fa ho accompagnato mia moglie al supermercato per fare un po' di spesa. Giravamo tra gli scaffali, prendendo un po' di tutto, dalla pasta ai sughi, dai detersivi alle merendine per i bambini. Solitamente non ho molto tempo per fare la spesa, ma sono consapevole dell'aumento dei prezzi, devo dire però, che vedere… Continua a leggere La scelta migliore
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La vera preoccupazione
Qualche tempo fa mi sono imbattuto nella lettura di una statistica secondo la quale una delle ricerche più effettuate nell’ultimo periodo è stata la domanda: “la mia banca è sicura?”. Ovviamente l’allerta provocata nei mesi scorsi a causa del fallimento della Banca americana Silicon Valley Bank ed il timore per un effetto contagio in Europa,… Continua a leggere La vera preoccupazione
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Storie di curiosi testamenti – Parte 2
Parliamo ancora di testamenti, ma come abbiamo fatto qualche settimana fa, ne citiamo alcuni tra i più particolari e curiosi. La scorsa volta infatti, abbiamo visto alcuni tra i più bizzarri e strani ma, come vi avevo anticipato, di storie ce ne sono ancora tante da ricordare. Eccovi allora una sfilza di testamenti che vale… Continua a leggere Storie di curiosi testamenti – Parte 2
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Conoscevi la piramide di Maslow?
Ognuno di noi ha in comune alcuni bisogni naturali e sociali che deve realizzare per andare avanti nella vita. Io, ad esempio, adesso ho bisogno di un caffè Buon sabato a tutti #TheGreen
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“Aggiungi poco al poco e presto diventerà molto”
Frase di Esiodo, che ben spiega il funzionamento di uno degli strumenti più equilibrati e virtuosi del mondo dei risparmi: il PAC Un piccolo risparmio costante, nel medio/lungo periodo può dare risultati importanti. Immaginiamo infatti di accumulare € 100,00 al mese per 30 anni e di metterli sotto il materasso; la cifra che otterremo allo scadere… Continua a leggere “Aggiungi poco al poco e presto diventerà molto”
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Perdere l’amore… e anche la casa?
L'italiano si sa, ama mangiare, gesticolare, ama la mamma ed il mattone! Apoteosi di luoghi comuni? Forse. Eppure un fondo di verità c'è: che da noi in Italia si mangi bene, anzi benissimo, vogliamo negarlo? Che poi gesticoliamo quando parliamo e riusciamo a farci capire ovunque noi ci troviamo è pure vero. La mamma poi...… Continua a leggere Perdere l’amore… e anche la casa?
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Buona domenica a tutti
#TheGreen
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Io ancora ci tengo all’uovo di pasqua
Questo andrebbe bene Vi auguro un buon sabato #TheGreen
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Ne sei proprio sicuro?
Le statistiche dicono che il 60% dei calciatori italiani è a rischio povertà entro i 5 anni dal ritiro. Questo dato è da attribuire ad una cattiva gestione del denaro. Pertanto, se non hai una buona cultura finanziaria, difficilmente riuscirai a risparmiare, anche avendo molte disponibilità. Attraverso l'ausilio di un Consulente Finanziario imparerai a gestire… Continua a leggere Ne sei proprio sicuro?
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Storie di patrimoni: la pecora nera
Diciamoci la verità: ogni famiglia ha la sua pecora nera. A volte siamo noi stessi stati la pecora nera della famiglia in un periodo della nostra vita. A volte è solo un periodo, una fase della vita, quando invece la situazione permane e gli atteggiamenti non cambiano, possono emergere difficoltà non indifferenti. Tempo fa, parlavo… Continua a leggere Storie di patrimoni: la pecora nera
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Opportunità da non perdere
Mediolanum ti dà il 4% annuo lordo sulle cifre vincolate a 6 mesi. Nessun investimento, nessun costo... chi ti dà di più? Contattami per informazioni prima che la promozione scada... #TheGreen
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Chi rompe paga…
oppure no, se è assicurato! Sai che con cifre davvero piccolissime puoi stipulare una polizza “responsabilità civile” per danni a terzi? Tuo figlio con la bici urta l'auto del vicino di casa? Oppure un tubo dell'acqua che si rompe, provoca un danno al vicino di sotto, che vuole essere ripagato? Sono tutti casi che, se… Continua a leggere Chi rompe paga…
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Consulenti, c’è il mare fuori!
Prendo spunto dal fenomeno televisivo del momento, la serie tv Rai che spopola in questo periodo, per parlare di un altro fenomeno ancora in evoluzione, ma in continua crescita, ovvero la presa di coscienza dell’importanza della consulenza. I dati delle ultime indagini indicano una sempre maggiore ricerca di consulenza e assistenza da parte dei giovani,… Continua a leggere Consulenti, c’è il mare fuori!
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Banca-rotta? Oppure no…
Sono settimane molto particolari e movimentate dal punto di vista bancario: il fallimento di due grosse banche Americane, la crisi della Banca Svizzera che avvicina l’Europa alla paura per un contagio, l’inflazione che continua a flagellare le tasche dei risparmiatori, dobbiamo quindi preoccuparci? Oggi non voglio rassicurarti come mio solito fare, ma la mia risposta… Continua a leggere Banca-rotta? Oppure no…
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Storie di patrimoni: un finale a sorpresa
La professione di Consulente Patrimoniale dà accesso a tanti racconti familiari, situazioni più o meno comuni e a volte anche molto singolari. Tempo fa un collega mi raccontò un aneddoto che trovai molto interessante dal punto di vista etico ma soprattutto dal punto di vista professionale: la storia della zia Emma. Zia Emma era una… Continua a leggere Storie di patrimoni: un finale a sorpresa
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Figli delle stelle
No, non sto canticchiando tra me e me il motivetto di Alan Sorrenti “Noi siamo figli delle stelle, non ci fermeremo mai per niente al mondo”, intendevo parlare di quei figli che nascono in famiglie benestanti, figli di vere e proprie stelle, che appena venuti al mondo godono di tutti i benefici che un grande… Continua a leggere Figli delle stelle
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Storie di curiosi testamenti
Più volte abbiamo mostrato, attraverso il racconto varie storie, dell’importanza di redigere un testamento, al fine di affermare le proprie volontà anche dopo la dipartita. Fare testamento è il modo più semplice ed efficace per essere presenti anche dopo il trapasso, per far sentire la propria voce anche in nostra assenza. Sebbene sia però un… Continua a leggere Storie di curiosi testamenti
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Non restate ancorati
Torniamo a parlare di Bias, cioè quelle distorsioni mentali che influenzano le nostre scelte quotidiane. Oggi parleremo di un bias molto frequente, che influenza moltissimo le nostre considerazioni e spesso in maniera inconscia: l'ancoraggio. L'ancoraggio, o euristica dell'ancoraggio, è un processo mentale che assegna un valore ad un problema ignoto partendo da un dato disponibile,… Continua a leggere Non restate ancorati
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Figli e futuro
L'arrivo dei un figli comporta la preoccupazione per il futuro. Che sia per garantire loro degli studi adeguati, o progettare un viaggio da sogno, o ancora acquistare un immobile per loro, di sicuro un genitore si adopera al meglio per esaudire i sogni dei propri figli e costruire per loro le basi di un futuro… Continua a leggere Figli e futuro
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Storie di Patrimoni: un giovane amore
Nell’articolo di qualche settimana fa abbiamo parlato di come il ruolo del Consulente Finanziario, stia naturalmente evolvendo verso una più completa figura, che tuteli a 360° il patrimonio di una famiglia. Il Patrimonialista che, come abbiamo accennato si occupa del patrimonio mobiliare ed immobiliare, analizza ed interviene sulle criticità che la situazione evidenzia o nasconde.… Continua a leggere Storie di Patrimoni: un giovane amore
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Non puoi scegliere da dove partire, ma puoi decidere dove arrivare
Hai mai pensato che con una buona pianificazione potresti cambiare il futuro dei tuoi figli o nipoti? Un Piano d'accumulo sin dalla giovane età, protratto nei decenni successivi, che cresca con loro, potrebbe aprire loro nuove opportunità di studio o di lavoro. Un atto d'amore che richiede impegno e costanza. Consultami per sapere come fare.… Continua a leggere Non puoi scegliere da dove partire, ma puoi decidere dove arrivare
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Facciamo il punto…
Un anno fa, o poco meno, aveva inizio il conflitto Russo-Ucraino. Non entrando nel merito delle motivazioni che hanno dato inizio ad una guerra, che ancora non accenna a concludersi, vorrei soffermarmi sulle conseguenze di questo conflitto, che sta mettendo a dura prova l’economia del nostro paese e del mondo intero. Dopo l’attacco di Putin… Continua a leggere Facciamo il punto…
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C’è chi molla e c’è chi ci crede fino in fondo…
Tu da che parte stai? Buon sabato a tutti #TheGreen
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Quanto costa il vizio del fumo?
Avete provato a pensare a quanto incida nella gestione finanziaria l'acquisto delle sigarette? Beh... a parte il discorso salutistico, l'incidenza sul portafoglio non è da sottovalutare. Facendo un rapido calcolo, considerando un acquisto di un pacchetto ogni 2 giorni a circa € 5.00, l'importo annuale è poco meno di € 1.000,00. Smettere di fumare non è… Continua a leggere Quanto costa il vizio del fumo?
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Vi assicuro che ne sapete poco…
Gli italiani ne sanno davvero poco. Di cosa parliamo? Di assicurazioni. Da una recente indagine è emerso che gran parte degli italiani non conosce il mondo delle assicurazioni o sconosce il significato esatto di alcuni termini, tuttavia crede di essere abbastanza edotto in materia. E quando si parla di assicurazione, il primo collegamento lo si… Continua a leggere Vi assicuro che ne sapete poco…
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L’educazione Finanziaria fa bene al portafoglio
E' dimostrato che le persone che hanno Educazione Finanziaria, sono quelle che hanno redditi più alti, perché conoscere la finanza e le sue dinamiche, aiuta a destreggiarsi e a non cadere nei tranelli che frequentemente si presentano. Dal riconoscere un'opportunità di mercato, al comportamento esatto da adottare in una particolare circostanza, chi ha una cultura economica fa… Continua a leggere L’educazione Finanziaria fa bene al portafoglio
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Vent’anni
Conoscendomi, da grande appassionato di musica leggera, i più datati penseranno al titolo di una famosissima canzone di Massimo Ranieri, mentre i più giovani forse collegheranno al più attuale omonimo brano dei Maneskin. Io in realtà volevo parlare delle scelte finanziarie che farei se avessi di nuovo 20 anni. E dato che non mi è… Continua a leggere Vent’anni
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Ancora buoni propositi
Eccoci qui, l’anno nuovo è appena cominciato. Un libro tutto bianco di pagine tutte da vivere. E come già scritto l’anno scorso di questi tempi, siamo nella fase del “Buoni propositi per il nuovo anno”…. Sicuramente uno dei buoni propositi più diffusi, oltre alla dieta e all’iscrizione in palestra, sarà quello di avere una più… Continua a leggere Ancora buoni propositi
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Ancora letterine…
...quelle che vanno dritte al sodo Buon Sabato a tutti amici #TheGreen
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Piccole storie: i due fratelli
Qualche anno fa, nei primi anni della mia attività lavorativa, ebbi a colloquio 2 fratelli. I due erano stati indirizzati a me da un mio parente poiché, avendo ricevuto come indennizzo una grossa cifra, era stato consigliato loro di avere cura di gestirli nella migliore maniera. Feci una consulenza conoscitiva ai due, più che altro… Continua a leggere Piccole storie: i due fratelli
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Il regalo ideale
Alla ricerca di un regalo perfetto? Regala un P.A.C.! Un Piano di Accumulo Capitale, è un regalo perfetto da donare a chi ami. Educativo, originale e redditizio, un PAC è davvero un dono che guarda al futuro. Consultami per saperne di più #TheGreen
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Fatti seguire da uno bravo!
La relazione tra cliente e consulente va aldilà della bravura, occorre empatia e fiducia
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I soldi non danno la felicità
Siamo soliti dire che "i soldi non danno la felicità”, ma siamo anche subito pronti ad aggiungere “figuriamoci la miseria” come disse Woody Allen in uno dei suoi aforismi. Già… i soldi non danno la felicità, eppure tutti ne vorremmo di più, il desiderio più espresso dalle famiglie è quello di avere più soldi per… Continua a leggere I soldi non danno la felicità
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Un mare di liquidità
Viviamo un’epoca sempre più caratterizzata dal consumismo, un mondo che convive col desiderio di accaparrarsi sempre nuovi beni. La televisione e i Social network ci travolgono di pubblicità, ci invogliano ad avere sempre il nuovo modello di scarpe, la versione più aggiornata di quello smartphone o ad essere sempre alla moda. Siamo nell’epoca in cui… Continua a leggere Un mare di liquidità
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Italiani popolo di scaramantici
E’ proprio vero, noi italiani siamo un popolo di scaramantici. Viviamo alcuni avvenimenti in maniera negativa o positiva in base alle credenze che si sono istituite su un determinato argomento: trovi un quadrifoglio? Bene, portafortuna! Vedi un gatto nero? Meglio girare alla larga che non porta bene, poi non aprire l’ombrello in casa che porta… Continua a leggere Italiani popolo di scaramantici
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Non sono solo canzonette
Spesso ascoltando i miei clienti sento dire che il mondo della finanza è troppo complicato, troppo lontano dalla realtà che ognuno vive, quindi non se ne interessa più di tanto. Ma siamo sicuri che questo mondo sia davvero così distante? Pensate davvero che i temi che di cui vi parlo siano così distanti dal quotidiano?… Continua a leggere Non sono solo canzonette
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“Il fallimento è un’opportunità travestita da nemico”
La vera grande differenza tra le persone senza successo e le persone di successo sta nella capacità di trarre una lezione per migliorare. Buon sabato a tutti #TheGreen
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Pianificazione Finanziaria
Una esatta strategia permette di utilizzare gli strumenti più idonei al nostro profilo; Una buona diversificazione dona la tranquillità di non incorrere in crisi di settore; Un orizzonte temporale precedentemente stabilito, ci permette di raggiungere i nostri obiettivi. Inizia la tua Pianificazione #TheGreen
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Io mi faccio un P.A.C.
Ne parliamo già da mesi e la situazione dei mercati finanziari continua ad essere altalenante; la crisi non è ancora superata! Più volte abbiamo ripetuto quali sono i comportamenti adeguati da attuare e innumerevoli volte ho consigliato di non farsi prendere dalla paura e dallo sconforto, ma di affrontare la situazione come un’opportunità per crescere… Continua a leggere Io mi faccio un P.A.C.
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Un Consulente Favoloso…
I più sanno che sono papà di tre bambini, un maschietto e due femminucce… L’altra sera, giunta l’ora di mettere a letto i piccoli, non avendo questi alcuna voglia di addormentarsi, per prendere tempo e distrarci dal compito genitoriale di metterli a nanna, cominciarono a fare domande: che lavoro fai Papà? Come si chiama il… Continua a leggere Un Consulente Favoloso…
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Me lo prendi papà?
Il titolo ricorderà una vecchia e simpatica canzoncina interpretata da Gianni Morandi, in cui raccontava il desiderio dei figli di accogliere gli animali del bosco per metterli al riparo… Da genitore di 3 figli sento ripetutamente questa frase e vi assicuro che le richieste non si limitano al gufo con gli occhiali, ma spaziano ampiamente.… Continua a leggere Me lo prendi papà?
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Il Consulente racconta: il Capitale Garantito, tratto da un equivoco realmente accaduto
Sono fermamente convinto che la prima regola che vada rispettata, da Consulente Finanziario, sia la trasparenza. Troppo semplice e poco etico, giocare sul filo dell'ambiguità.... Il problema è che esiste molta confusione tra alcuni termini, ad esempio nel concetto di capitale protetto e capitale garantito. Facciamo chiarezza prima di raccontare l'accaduto. La protezione del capitale… Continua a leggere Il Consulente racconta: il Capitale Garantito, tratto da un equivoco realmente accaduto
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Chiacchiere sotto l’ombrellone
D’accordo. E’ vero. Ho difficoltà a staccare realmente la spina dalla mia professione. Sono in vacanza, in una località meravigliosa, un resort fornito di tutti i confort, struttura impeccabile e qualità dei servizi eccellente. Con la mia allegra e numerosa famigliola mi accingo a raggiungere la grande piscina del villaggio, occhiali da sole, telo in… Continua a leggere Chiacchiere sotto l’ombrellone
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Keep calm and…. non vendere!
Questa fase di incertezza sui mercati sta mettendo a dura prova i risparmi (e i nervi) di milioni di italiani. Da qualche mese, come sappiamo, i mercati finanziari sono preda dell’incertezza. E cosa ci dice di fare l'istinto davanti ad un pericolo? Scappare ovviamente. Scappare dai mercati in questo caso significa vendere, vendere compulsivamente, svendere… Continua a leggere Keep calm and…. non vendere!
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Tu da che parte stai?
Io sono sempre dalla vostra parte Buon sabato #TheGreen
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Io vorrei, non vorrei, ma se vuoi… e indecisioni varie…
Riprendo volontariamente una delle più belle canzoni di Lucio Battisti, per parlare di uno stato che rispecchia la situazione di molti risparmiatori in questo momento: l'indecisione. Investire? Io vorrei (mi piacerebbe), non vorrei (ho paura), ma se vuoi (che dici? Lo faccio?) Diciamocelo chiaramente, l'indecisione nella vita non paga, figuriamoci in finanza dove l'espressione "il… Continua a leggere Io vorrei, non vorrei, ma se vuoi… e indecisioni varie…
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Piccole storie- L’uomo che voleva le cripto
Tempo fa, ho conosciuto un uomo, un imprenditore. Una conversazione ci porta a parlare delle nostre professioni. Lui era nel mondo dell'edilizia, ma con una spiccata voglia di conoscere nuove opportunità. Indubbiamente una buona attitudine quella di essere aperto a nuove esperienze e nuove conoscenze. Comincio a parlargli della mia attività, incantato da quella che… Continua a leggere Piccole storie- L’uomo che voleva le cripto
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Piccole storie – Alla ricerca del bancomat perduto….
Ieri una mia amica, non cliente della banca per cui svolgo la mia professione, mi raccontava, in maniera molto scocciata, una personale avventura accaduta pochi giorni fa... Alla ricerca di un bancomat del suo istituto bancario, per prelevare e non pagare commissioni, si reca in quello che, secondo internet era il più vicino alla sua… Continua a leggere Piccole storie – Alla ricerca del bancomat perduto….
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Piccole storie : tratto da una telefonata vera
In questi giorni mi è capitato di sentire telefonicamente un mio vecchio cliente. Era da un po’ che non ci sentivamo ed è stata per me una doccia fredda ascoltare le sue parole. Mi racconta di avere non poche preoccupazioni per la situazione attuale, di temere molto per i propri risparmi e di non riuscire… Continua a leggere Piccole storie : tratto da una telefonata vera
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E tu hai fatto il calcolo per la pensione?
Quando la prenderai? Quanto prenderai? Ti basterà per avere un tenore di vita decoroso? Non credi ci siano troppi punti interrogativi nel tuo futuro? Non lasciare che il tuo futuro sia un punto di domanda... Contattami per informazioni sulla tua pensione integrativa. #TheGreen
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E’ un buon momento per fare un mutuo?
In questo periodo in molti mi chiedono: "ma è un buon momento per fare un mutuo? " Dipende... Se hai la trovato la casa dei tuoi sogni è un buon periodo.... Se vuoi ristrutturare il tuo appartamento è un buon periodo... I tuoi sogni non aspettano... Con Banca Mediolanum potrai avere un mutuo a tassi… Continua a leggere E’ un buon momento per fare un mutuo?
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Piccole storie – Un consulente, due opinioni
Giorni fa un mio cliente mi racconta un avvenimento che per molti versi può essere considerato strano, in realtà la nostra professione ci prepara anche a questo, ma non nego che ogni volta mi sorprendo io stesso. Mi racconta di essersi ritrovato coinvolto in una conversazione con persone che non conosceva, ad un certo punto… Continua a leggere Piccole storie – Un consulente, due opinioni
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Ammaliamoci di felicità e contamineremo il mondo….
Che salgano pure i contagi... Buona Domenica a tutti
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Alcuni dei vantaggi nell’avvalersi di un Consulente Finanziario:
Finanziari: Ti aiuterà a gestire i tuoi soldi e a realizzare i tuoi progetti di vita. Fiscali: Ti aiuterà a ridurre l'impatto fiscale e la tassazione Previdenziali: Con lungimiranza ti consiglierà una pensione integrativa che ti faccia mantenere il tuo tenore di vita attuale Consiglieresti il tuo Consulente ad un amico? #theGreen
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A volte non riusciamo a vedere le opportunità
Molto spesso le opportunità ci si presentano davanti ma noi non siamo in grado di vederle. Certo, è possibile che queste siano celate e si rivelino a noi sotto altre forme e noi non riusciamo a riconoscerle. Le crisi di mercato ad esempio, rappresentano un "mare" di opportunità, nelle quali comprare a prezzi bassi. Spesso… Continua a leggere A volte non riusciamo a vedere le opportunità
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Crediamo nel futuro
Penserete: facile lanciare slogan o frasi fatte sul futuro, sulla ripresa, sulla crisi che passerà. Un po' meno semplice è affrontare quello che accade attualmente ai nostri investimenti e la moltitudine di notizie sconfortanti che arrivano. La povertà che cresce a causa dei prezzi dei beni di prima necessità che aumentano, milioni di euro bruciati… Continua a leggere Crediamo nel futuro
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Il vero valore della consulenza
Un Consulente Finanziario non ti parla di soldi, ma di obiettivi, di sogni e progetti e rende il tuo denaro lo strumento per realizzarli. #TheGreen
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