E se una parte delle tasse che paghi non dipendesse da quantoguadagni... Ma da come hai organizzato le tue scelte? Attenzione. Non sto parlando di trucchi per non pagare le tasse. Sto parlando di pianificazione. Perché un professionista o un imprenditore può avere un ottimocommercialista e comunque non aver mai messo realmente inrelazione: fiscalità, previdenza,… Continua a leggere Solo convenienza? No, conta la pianificazione.
Tag: Consulenza Patrimoniale
150.000,00 € fermi? La scelta dipende dall’orizzonte temporale
Avere 150.000 euro fermi sul conto è prudenza... O semplicemente una decisione che non hai ancora preso? Perché avere liquidità non è un errore. Anzi, una parte del patrimonio deve essere immediatamente disponibile. Il punto è capire quanta. Se quei soldi ti serviranno tra sei mesi per acquistare casa, hanno una funzione precisa. Se rappresentano la tua riserva per gli imprevisti, perfetto. Ma se sono lì da cinque anni semplicemente perché: "Non so ancora cosa farne..." allora la questione cambia. Attenzione. Io non partirei mai dicendoti: "Quei soldi vanno investiti." Partirei invece da: "A cosa devono servire?". Perché quando ogni parte del patrimonio ha una funzione, diventa molto più semplice decidere cosa deve rimanere liquido, cosa deve essere protetto e cosa può avere un orizzonte più lungo. Il problema quindi non è avere soldi fermi. È avere soldi senza una direzione.
Condividi
Il trust è solo per grandi patrimoni?
Pensi che il trust sia una cosa da miliardari con ville, yacht e patrimoni enormi? È una delle convinzioni più comuni. Ma la domanda giusta non è: "Quanto devi essere ricco per avere un trust?" La domanda è: "Che cosa vuoi che accada a determinate parti del tuo patrimonio?" Magari hai un figlio ancora molto… Continua a leggere Il trust è solo per grandi patrimoni?
Condividi
Conosci davvero il tuo patrimonio?
Hai mai firmato una garanzia personale per la tua azienda e poi, semplicemente, smesso di pensarci? Succede molto più spesso di quanto immagini. Quando un imprenditore parte o deve ottenere credito, magari firma una fideiussione, concede una garanzia, assume personalmente un impegno. Poi passano gli anni. L’azienda cresce. Il patrimonio cresce. Arrivano immobili, investimenti, famiglia.… Continua a leggere Conosci davvero il tuo patrimonio?
Condividi
La tua famiglia saprebbe gestire tutto?
Se domani tu non ci fossi più, sei sicuro che la tua famiglia sarebbe davvero economicamente tranquilla? È una domanda scomoda, lo so... Perché magari pensi: "Ho degli investimenti, una casa, dei risparmi... qualcosa ai miei figli rimane." Ed è vero. Ma lasciare un patrimonio non significa automaticamente lasciare una situazione semplice da gestire. Ci… Continua a leggere La tua famiglia saprebbe gestire tutto?
Condividi
In tempi incerti, restiamo saldi
Siamo consapevoli che stiamo attraversando un periodo segnato da tensioni geopolitiche e notizie che, comprensibilmente, possono generare preoccupazione, sia per la sicurezza personale, sia per le possibili ripercussioni sul piano finanziario. È naturale chiedersi cosa accadrà ai mercati finanziari e come tutto questo possa influenzare i propri risparmi. Voglio tranquillizzarvi: la volatilità fa parte del… Continua a leggere In tempi incerti, restiamo saldi
Condividi
Non succede… ma se succede?
Quante volte abbiamo pronunciato, con un sorriso di circostanza, la frase: Non succede… ma se succede? Con leggerezza evitiamo di considerare gli imprevisti come parte della nostra realtà: pensiamo siano affari degli altri, di quelli che leggiamo sui social o nei racconti altrui. Così rimandiamo, minimizziamo o – peggio – non pensiamo proprio a tutelarci. Come… Continua a leggere Non succede… ma se succede?
Condividi
Investire il TFR in un fondo pensione: una scelta strategica per il futuro
Oggi più che mai, il tema della previdenza complementare assume un ruolo centrale nel garantire un futuro economico solido ai lavoratori italiani. Da Consulente Finanziario noto che nonostante sia evidente il vantaggio economico di conferire il Trattamento di Fine Rapporto (TFR) a un fondo pensione, una larga parte dei lavoratori continua a preferire lasciare queste… Continua a leggere Investire il TFR in un fondo pensione: una scelta strategica per il futuro
Condividi
Fatto realmente accaduto: Il Venerdì della Paura – Quando la Finanza incontra le Emozioni
Era venerdì 4 aprile 2025, una giornata destinata a restare impressa nella mia memoria. Fin dalle prime luci dell’alba, il mondo finanziario era scosso: i mercati azionari avevano aperto in profondo rosso, travolti dall’annuncio dell’introduzione di nuovi dazi da parte di Donald Trump. Il panico si era diffuso in poche ore, in un perfetto esempio… Continua a leggere Fatto realmente accaduto: Il Venerdì della Paura – Quando la Finanza incontra le Emozioni
Condividi
“Ogni crisi sembra la fine del mondo, ma non lo è mai stata”
Dalla crisi del 1929 al COVID, passando per guerre e bolle finanziarie, i mercati hanno sempre recuperato. Sempre. La storia dei mercati finanziari è costellata da crisi, panico, crolli improvvisi e incertezze globali. Tuttavia, se si osserva il percorso nel lungo termine, emerge un’immagine sorprendentemente coerente: un continuo saliscendi, sì, ma con una direzione chiara… Continua a leggere “Ogni crisi sembra la fine del mondo, ma non lo è mai stata”
Condividi
Non ce ne frega un “dazio”
In questo periodo non si fa che parlare di Trump e dei dazi commerciali. Strillati a gran voce sono innegabilmente l’argomento del momento e si portano dietro una scia di incertezze e dubbi. Certamente tali manovre impatteranno sulle economie, che come sempre, troveranno poi le risorse per resistere e allinearsi, ma c’è anche da dire… Continua a leggere Non ce ne frega un “dazio”
Condividi
Meglio non rischiare
La maggior parte di noi si considera una persona prudente, capace di prendere decisioni con attenzione, evitando il più possibile i rischi. Quando si parla di investimenti, infatti, la reazione comune è spesso quella di evitare qualsiasi possibilità che possa comportare un rischio eccessivo. L’idea che investire significhi inevitabilmente rischiare è radicata nella nostra mente.… Continua a leggere Meglio non rischiare
Condividi
La vera preoccupazione
Crisi economiche, dazi in arrivo, le dichiarazioni di Putin, Trump e Zelensky riguardo guerra e pace: tutto ciò scuote la stabilità globale, ed è quanto viene amplificato quotidianamente dai media. Ma è veramente questo ciò che deve preoccuparti? È davvero questo che può ostacolare i tuoi sogni e i tuoi obiettivi? Se riflettiamo sugli ultimi… Continua a leggere La vera preoccupazione
Condividi
Non ho guadagnato abbastanza
Da consulente finanziario, spesso mi trovo di fronte a clienti che arrivano da me con una frase che ormai conosco bene: "con il mio precedente consulente o con la mia banca non ho guadagnato abbastanza". La loro aspettativa, a volte, è che io possa promettere grandi guadagni, o che io abbia la formula magica per… Continua a leggere Non ho guadagnato abbastanza
Condividi
Diversificazione Finanziaria: La Chiave per Evitare le Crisi di Settore
Nel mondo degli investimenti, la diversificazione finanziaria rappresenta una strategia fondamentale per mitigare i rischi e ottimizzare i rendimenti. In un contesto economico caratterizzato da incertezze e fluttuazioni, diversificare il proprio portafoglio è essenziale per proteggere i propri beni e garantire una crescita sostenibile nel tempo. Ma cosa significa realmente diversificare e come può aiutare… Continua a leggere Diversificazione Finanziaria: La Chiave per Evitare le Crisi di Settore
Condividi
BTP VALORE
Dal 6 al 10 Maggio 2024, salvo chiusura anticipata, ci sarà la possibilità di sottoscrivere il nuovo BTP Valore. Un ottimo strumento da affiancare certamente ad una gestione di portafoglio ben diversificata. I vantaggi per i risparmiatori: Tassazione agevolata al 12,5% Esenzione dalle tasse di successione Possibilità di compensare le Minusvalenze generate in altri strumenti… Continua a leggere BTP VALORE
Condividi
Buon 25 Aprile – Festa della Liberazione
La libertà culturale è la capacità delle persone di vivere ed essere ciò che scelgono #TheGreen
Condividi
Le Donazioni
Avete mai sentito parlare di donazione? Donare un immobile al proprio figlio significa in qualche modo anticipare il momento del trasferimento di un bene, tramite un passaggio di proprietà a titolo gratuito, che avviene in vita anziché dopo la dipartita. Secondo l’art. 769 c.c. la donazione è un contratto con il quale una parte arricchisce… Continua a leggere Le Donazioni
Condividi
La commorienza
Non so quanti di voi ricorderanno la tragedia avvenuta qualche anno fa in merito ad una funivia precipitata in nord Italia che vide perdere la vita a diverse coppie di cui due di queste con figli piccoli (minori). Ora al di là del caso specifico davvero triste e drammatico, la riflessione che farò sarà ovviamente… Continua a leggere La commorienza
Condividi
Figli minori
Se hai figli minori, credo che questo articolo faccia al caso tuo. Devi sapere che in ambito di tutela patrimoniale, avere figli minori rappresenta una grande criticità in termini di trasferimento ereditario. Per esempio, nel caso di una società (S.R.L. o S.N.C.) nel caso in cui venga a mancare il socio e i suoi eredi… Continua a leggere Figli minori
Condividi
La polizza caso morte
A cosa pensiamo quando ci viene proposta una polizza caso morte? Non so voi, ma per la mia esperienza, tutte le volte che ne parlo, vedo alcuni risparmiatori, togliere le mani riposte sulla scrivanie a cercare altre “superfici” magari ferrose o ad esercitare un esercizio fisico che richiede l’apertura di due dita in particolare l’indice… Continua a leggere La polizza caso morte
Condividi
Le convivenze
Il tempo passa e le coppie si evolvono… Anche qui in Italia, un paese principalmente di religione Cattolica, che ha fondato l’evoluzione della coppia sul matrimonio, sembra sia cambiato qualcosa… Quanti conviventi conosciamo tra i nostri amici, familiari, colleghi o tra i nostri clienti? Sicuramente tantissimi. Ma quello delle convivenze sembra sia un trend in… Continua a leggere Le convivenze
Condividi
Testamento: roba da ricchi?
Rieccoci a parlare di testamenti. Ne abbiamo citati di tutti i tipi: curiosi, ricchissimi, mancati, redatti da artisti, da imprenditori o celebrità, ma mi vien da pensare che (forse) questo raccontare di testamenti di grandi patrimoni sia un po’ in contrasto col concetto che il testamento sia una pratica necessaria per ogni tipologia di famiglia,… Continua a leggere Testamento: roba da ricchi?
Condividi
Un testamento da Big…
Parliamo ancora di grandi patrimoni e di importanti testamenti. Oggi raccontiamo la storia di un grande ed importante uomo e del suo testamento, quello del grande tenore italiano scomparso 15 anni fa: Luciano Pavarotti. Conosciamo tutti il grande tenore di Modena, che ha portato l'eccellenza italiana nel mondo. L'artista era sposato in seconde nozze con… Continua a leggere Un testamento da Big…
Condividi
Il consulente racconta: ma non era garantito?
Delle tante vicende a cui spesso mi è capitato di assistere, ce n’è una che si spesso si ripresenta. Cambiano i protagonisti, ma gli elementi sono gli stessi: un capitale, un investimento e una promessa di capitale garantito. Qualche tempo fa parlavo col titolare dell’impresa che si sta occupando di alcuni lavori di ristrutturazione del… Continua a leggere Il consulente racconta: ma non era garantito?
Condividi
I migliori anni della nostra vita
Chi mi segue lo sa, da vero amante della musica italiana, mi piace trarre ispirazione dai testi delle canzoni o dai titoli associandoli a tematiche che riguardano la mia professione. A volte nei brani si celano frasi e concetti che sembrano fatti apposta per introdurre temi o spiegare concetti di Consulenza Finanziaria. Oggi mi è… Continua a leggere I migliori anni della nostra vita
Condividi
Il desiderio di Consulenza è in forte aumento tra gli italiani.
Avere un Consulente Finanziario che si occupi della gestione del patrimonio a 360° risulta essere sempre più tra le priorità degli italiani. Gli innumerevoli vantaggi che offre la Consulenza finanziaria sta spingendo verso questo nuovo modo di vedere la Banca. Tu conosci i vantaggi di avvalersi di un Consulente Finanziario? Sarò lieto di incontrarti e… Continua a leggere Il desiderio di Consulenza è in forte aumento tra gli italiani.
Condividi
Ci penserò lunedì… ma non è mai lunedì!
E’ un classico dei classici… da lunedì sono a dieta, lunedì mi iscrivo in palestra, lunedì mi scrivo a quel corso… ma non è mai lunedì (per dirla come l’ultimo brano di Tananai, cantato a Sanremo). Già, perché da che mondo è mondo, l’arte di procrastinare accompagna i nostri buoni propositi, allevia i nostri sensi… Continua a leggere Ci penserò lunedì… ma non è mai lunedì!
Condividi
Io non ci casco
Il titolo ricorda una vecchia canzone di Jovanotti, che agli inizi della sua carriera cantava “No Vasco… io non ci casco”. Ovviamente noi non ci rivolgiamo al cantante emiliano, ma usiamo questa affermazione per parlare di una convinzione che tutti più o meno abbiamo, quella di pensare di vedere la realtà in maniera obiettiva. Tutti… Continua a leggere Io non ci casco
Condividi
Storie di Patrimoni: tutelate il tempo che resta
Il Consulente Patrimoniale, in quanto professionista nella tutela del patrimonio, deve essere sempre attento alla globalità della situazione e rimanere sempre al passo delle dinamiche che si vengono a creare. Una delle problematiche che sempre più dovrà considerare è quella del rischio longevità. La parola longevità in realtà non sembra molto affine al termine rischio.… Continua a leggere Storie di Patrimoni: tutelate il tempo che resta
Condividi
Da domani non sono più il tuo Consulente
La professione di Consulente Finanziario, ci permette di istaurare rapporti con i nostri assistiti, basati sulla fiducia, sull’empatia e perché no, anche sulla simpatia, ma soprattutto ci permette di evolverci nell’attività, di aggiornarci e di crescere. Assumere ruoli più impegnati ed abbracciare varie mansioni. Proprio per queste motivazioni, può accadere che il tempo da dedicare… Continua a leggere Da domani non sono più il tuo Consulente
Condividi
“Dai retta a me: non ti conviene”
Nello svolgimento della professione di Consulente Patrimoniale, incontro tante famiglie, ascolto tante storie ed assisto anche a molte situazioni che mi danno consapevolezza di quanto la nostra professione, essendo ancora giovane rispetto ad altre più radicate nella nostra società, abbia ancora dei muri da abbattere per affermarsi di diritto. Vi spiego meglio cosa ha ispirato… Continua a leggere “Dai retta a me: non ti conviene”
Condividi
La scelta migliore
Qualche giorno fa ho accompagnato mia moglie al supermercato per fare un po' di spesa. Giravamo tra gli scaffali, prendendo un po' di tutto, dalla pasta ai sughi, dai detersivi alle merendine per i bambini. Solitamente non ho molto tempo per fare la spesa, ma sono consapevole dell'aumento dei prezzi, devo dire però, che vedere… Continua a leggere La scelta migliore
Condividi
La vera preoccupazione
Qualche tempo fa mi sono imbattuto nella lettura di una statistica secondo la quale una delle ricerche più effettuate nell’ultimo periodo è stata la domanda: “la mia banca è sicura?”. Ovviamente l’allerta provocata nei mesi scorsi a causa del fallimento della Banca americana Silicon Valley Bank ed il timore per un effetto contagio in Europa,… Continua a leggere La vera preoccupazione
Condividi
Storie di curiosi testamenti – Parte 2
Parliamo ancora di testamenti, ma come abbiamo fatto qualche settimana fa, ne citiamo alcuni tra i più particolari e curiosi. La scorsa volta infatti, abbiamo visto alcuni tra i più bizzarri e strani ma, come vi avevo anticipato, di storie ce ne sono ancora tante da ricordare. Eccovi allora una sfilza di testamenti che vale… Continua a leggere Storie di curiosi testamenti – Parte 2
Condividi
Perdere l’amore… e anche la casa?
L'italiano si sa, ama mangiare, gesticolare, ama la mamma ed il mattone! Apoteosi di luoghi comuni? Forse. Eppure un fondo di verità c'è: che da noi in Italia si mangi bene, anzi benissimo, vogliamo negarlo? Che poi gesticoliamo quando parliamo e riusciamo a farci capire ovunque noi ci troviamo è pure vero. La mamma poi...… Continua a leggere Perdere l’amore… e anche la casa?
Condividi
Buona domenica a tutti
#TheGreen
Condividi
Storie di patrimoni: la pecora nera
Diciamoci la verità: ogni famiglia ha la sua pecora nera. A volte siamo noi stessi stati la pecora nera della famiglia in un periodo della nostra vita. A volte è solo un periodo, una fase della vita, quando invece la situazione permane e gli atteggiamenti non cambiano, possono emergere difficoltà non indifferenti. Tempo fa, parlavo… Continua a leggere Storie di patrimoni: la pecora nera
Condividi
Chi rompe paga…
oppure no, se è assicurato! Sai che con cifre davvero piccolissime puoi stipulare una polizza “responsabilità civile” per danni a terzi? Tuo figlio con la bici urta l'auto del vicino di casa? Oppure un tubo dell'acqua che si rompe, provoca un danno al vicino di sotto, che vuole essere ripagato? Sono tutti casi che, se… Continua a leggere Chi rompe paga…
Condividi
Consulenti, c’è il mare fuori!
Prendo spunto dal fenomeno televisivo del momento, la serie tv Rai che spopola in questo periodo, per parlare di un altro fenomeno ancora in evoluzione, ma in continua crescita, ovvero la presa di coscienza dell’importanza della consulenza. I dati delle ultime indagini indicano una sempre maggiore ricerca di consulenza e assistenza da parte dei giovani,… Continua a leggere Consulenti, c’è il mare fuori!
Condividi
Storie di patrimoni: un finale a sorpresa
La professione di Consulente Patrimoniale dà accesso a tanti racconti familiari, situazioni più o meno comuni e a volte anche molto singolari. Tempo fa un collega mi raccontò un aneddoto che trovai molto interessante dal punto di vista etico ma soprattutto dal punto di vista professionale: la storia della zia Emma. Zia Emma era una… Continua a leggere Storie di patrimoni: un finale a sorpresa
Condividi
Storie di curiosi testamenti
Più volte abbiamo mostrato, attraverso il racconto varie storie, dell’importanza di redigere un testamento, al fine di affermare le proprie volontà anche dopo la dipartita. Fare testamento è il modo più semplice ed efficace per essere presenti anche dopo il trapasso, per far sentire la propria voce anche in nostra assenza. Sebbene sia però un… Continua a leggere Storie di curiosi testamenti
Condividi
Non restate ancorati
Torniamo a parlare di Bias, cioè quelle distorsioni mentali che influenzano le nostre scelte quotidiane. Oggi parleremo di un bias molto frequente, che influenza moltissimo le nostre considerazioni e spesso in maniera inconscia: l'ancoraggio. L'ancoraggio, o euristica dell'ancoraggio, è un processo mentale che assegna un valore ad un problema ignoto partendo da un dato disponibile,… Continua a leggere Non restate ancorati
Condividi
Storie di Patrimoni: un amore segreto
La famiglia si sa, è il fulcro dei nostri affetti, è il luogo all'interno del quale cresciamo e viviamo e a cui si rimane legati per sempre da un vincolo indissolubile. Il concetto di famiglia, nel suo senso più profondo, rimane immutato nel tempo e nel senso, il concetto di famiglia a livello strutturale invece,… Continua a leggere Storie di Patrimoni: un amore segreto
Condividi
Storie di Patrimoni: un giovane amore
Nell’articolo di qualche settimana fa abbiamo parlato di come il ruolo del Consulente Finanziario, stia naturalmente evolvendo verso una più completa figura, che tuteli a 360° il patrimonio di una famiglia. Il Patrimonialista che, come abbiamo accennato si occupa del patrimonio mobiliare ed immobiliare, analizza ed interviene sulle criticità che la situazione evidenzia o nasconde.… Continua a leggere Storie di Patrimoni: un giovane amore
Condividi
L’evoluzione del Consulente Finanziario: la Consulenza Patrimoniale
Partiamo dal concetto di evoluzione: processo di cambiamento adattivo per il quale tutte le specie viventi mutano per adattarsi all'ambiente in continua trasformazione. Applicabile ad ogni settore o genere di esseri viventi, l’evoluzione comporta, appunto, la capacità di adeguarsi ad una determinata situazione al fine di non sopperire ad essa. Ecco che, nel caso della… Continua a leggere L’evoluzione del Consulente Finanziario: la Consulenza Patrimoniale
Condividi
Vent’anni
Conoscendomi, da grande appassionato di musica leggera, i più datati penseranno al titolo di una famosissima canzone di Massimo Ranieri, mentre i più giovani forse collegheranno al più attuale omonimo brano dei Maneskin. Io in realtà volevo parlare delle scelte finanziarie che farei se avessi di nuovo 20 anni. E dato che non mi è… Continua a leggere Vent’anni
Condividi
Ancora letterine…
...quelle che vanno dritte al sodo Buon Sabato a tutti amici #TheGreen
Condividi
Un caro Natale, anzi carissimo
È proprio vero, Natale è il periodo dell'anno dove tutti siamo più propensi agli acquisti... che sia per abitudine o perché pervasi da buoni sentimenti o soltanto perché amiamo scartare pacchetti la notte del 25, a Dicembre ogni anno si assiste alla corsa ai regali. I regali… croce e delizia di tutti gli appassionati del… Continua a leggere Un caro Natale, anzi carissimo
Condividi
Ritorno al passato
Recentemente conversando con una mia cliente, questa mi pone la fatidica domanda: “ma questo è un buon momento per investire? Al TG danno notizie di crisi, di mercati che scendono… se c’è crisi non è un buon momento giusto? Per nulla sorpreso dalla domanda, espongo alla cliente quali fossero le motivazioni per cui invece è… Continua a leggere Ritorno al passato
Condividi
Consulente Finanziario? No, grazie
Molto spesso parlo di quello di cui si occupa un Consulente, di quali sono le sue mansioni e quale vantaggio si trae dal suo supporto, e a dire il vero non capisco come si possa volontariamente rifiutare di usufruire delle competenze messe a disposizione da un professionista. Allora mi sono divertito ad immaginare una conversazione… Continua a leggere Consulente Finanziario? No, grazie
Condividi
Consulente, ma ripeti sempre le stesse cose?
La mia attività, come sapete, mi porta ad essere in continuo contatto con la gente, mi porta all’ascolto, all’analisi e al confronto. Soprattutto, vista la complessità del settore di cui mi occupo, mi trovo spesso a spiegare concetti poco conosciuti o applicati. La mia profonda convinzione che l’Educazione Finanziaria sia fondamentale per una migliore gestione… Continua a leggere Consulente, ma ripeti sempre le stesse cose?
Condividi
Italiani popolo di scaramantici
E’ proprio vero, noi italiani siamo un popolo di scaramantici. Viviamo alcuni avvenimenti in maniera negativa o positiva in base alle credenze che si sono istituite su un determinato argomento: trovi un quadrifoglio? Bene, portafortuna! Vedi un gatto nero? Meglio girare alla larga che non porta bene, poi non aprire l’ombrello in casa che porta… Continua a leggere Italiani popolo di scaramantici
Condividi
Benvenuto Ottobre
Mese dell'Educazione Finanziaria... Per tutto il mese nel nostro paese saranno programmate attività volte a promuovere lo sviluppo della cultura finanziaria. Sono fermamente convinto che l'Educazione Finanziaria sia importantissima per fare delle scelte migliori, pertanto anche la nostra pagina in questo mese si arricchisce di nozioni, consigli e spiegazioni per far comprendere meglio questa materia.… Continua a leggere Benvenuto Ottobre
Condividi
Beato te che fai un lavoro leggero!
Ci sono tanti aspetti della mia professione, come anche in molte altre, che i più non conoscono... Tanto impegno, tanto studio che rende possibile lo svolgimento della professione, al fine di offrire la massima competenza a chi si affida a me. Tante ore passate a studiare ed ampliare sempre più la mia formazione, ma come… Continua a leggere Beato te che fai un lavoro leggero!
Condividi
Il Consulente racconta: il Capitale Garantito, tratto da un equivoco realmente accaduto
Sono fermamente convinto che la prima regola che vada rispettata, da Consulente Finanziario, sia la trasparenza. Troppo semplice e poco etico, giocare sul filo dell'ambiguità.... Il problema è che esiste molta confusione tra alcuni termini, ad esempio nel concetto di capitale protetto e capitale garantito. Facciamo chiarezza prima di raccontare l'accaduto. La protezione del capitale… Continua a leggere Il Consulente racconta: il Capitale Garantito, tratto da un equivoco realmente accaduto
Condividi
Keep calm and…. non vendere!
Questa fase di incertezza sui mercati sta mettendo a dura prova i risparmi (e i nervi) di milioni di italiani. Da qualche mese, come sappiamo, i mercati finanziari sono preda dell’incertezza. E cosa ci dice di fare l'istinto davanti ad un pericolo? Scappare ovviamente. Scappare dai mercati in questo caso significa vendere, vendere compulsivamente, svendere… Continua a leggere Keep calm and…. non vendere!
Condividi
Io vorrei, non vorrei, ma se vuoi… e indecisioni varie…
Riprendo volontariamente una delle più belle canzoni di Lucio Battisti, per parlare di uno stato che rispecchia la situazione di molti risparmiatori in questo momento: l'indecisione. Investire? Io vorrei (mi piacerebbe), non vorrei (ho paura), ma se vuoi (che dici? Lo faccio?) Diciamocelo chiaramente, l'indecisione nella vita non paga, figuriamoci in finanza dove l'espressione "il… Continua a leggere Io vorrei, non vorrei, ma se vuoi… e indecisioni varie…
Condividi
Piccole storie – Alla ricerca del bancomat perduto….
Ieri una mia amica, non cliente della banca per cui svolgo la mia professione, mi raccontava, in maniera molto scocciata, una personale avventura accaduta pochi giorni fa... Alla ricerca di un bancomat del suo istituto bancario, per prelevare e non pagare commissioni, si reca in quello che, secondo internet era il più vicino alla sua… Continua a leggere Piccole storie – Alla ricerca del bancomat perduto….
Condividi
Piccole storie : tratto da una telefonata vera
In questi giorni mi è capitato di sentire telefonicamente un mio vecchio cliente. Era da un po’ che non ci sentivamo ed è stata per me una doccia fredda ascoltare le sue parole. Mi racconta di avere non poche preoccupazioni per la situazione attuale, di temere molto per i propri risparmi e di non riuscire… Continua a leggere Piccole storie : tratto da una telefonata vera
Condividi
Piccole storie – Un consulente, due opinioni
Giorni fa un mio cliente mi racconta un avvenimento che per molti versi può essere considerato strano, in realtà la nostra professione ci prepara anche a questo, ma non nego che ogni volta mi sorprendo io stesso. Mi racconta di essersi ritrovato coinvolto in una conversazione con persone che non conosceva, ad un certo punto… Continua a leggere Piccole storie – Un consulente, due opinioni
Condividi
Alcuni dei vantaggi nell’avvalersi di un Consulente Finanziario:
Finanziari: Ti aiuterà a gestire i tuoi soldi e a realizzare i tuoi progetti di vita. Fiscali: Ti aiuterà a ridurre l'impatto fiscale e la tassazione Previdenziali: Con lungimiranza ti consiglierà una pensione integrativa che ti faccia mantenere il tuo tenore di vita attuale Consiglieresti il tuo Consulente ad un amico? #theGreen
Condividi
Crediamo nel futuro
Penserete: facile lanciare slogan o frasi fatte sul futuro, sulla ripresa, sulla crisi che passerà. Un po' meno semplice è affrontare quello che accade attualmente ai nostri investimenti e la moltitudine di notizie sconfortanti che arrivano. La povertà che cresce a causa dei prezzi dei beni di prima necessità che aumentano, milioni di euro bruciati… Continua a leggere Crediamo nel futuro
Condividi
Il vero valore della consulenza
Un Consulente Finanziario non ti parla di soldi, ma di obiettivi, di sogni e progetti e rende il tuo denaro lo strumento per realizzarli. #TheGreen
Condividi
La quiete dopo la tempesta
D’accordo, siamo nell’occhio del ciclone, in piena tempesta e in piena crisi. Sono tempi difficili da gestire senza che la paura faccia capolino. Vedere il valore dei propri investimenti flettersi, di certo non è semplice e non lo è neanche cercare di mantenere la calma. Le ultime notizie poi, l’imminente rialzo dei tassi d’interesse annunciato… Continua a leggere La quiete dopo la tempesta
Condividi
Non è tutto oro quello che luccica
Sappiamo bene che il periodo che stiamo attraversando sta mettendo a dura prova i nervi dei piccoli investitori. I movimenti dei mercati e la platealità con cui i media annunciano crolli e milioni di euro andati in fumo, demoralizzano e creano non pochi dubbi a chi ha investito tutto o parte dei propri risparmi e… Continua a leggere Non è tutto oro quello che luccica
Condividi
Mercati e tagadà
Con questo titolo ai più verranno in mente le fiere di inizio estate. A Palermo c’era quella del Mediterraneo che ogni anno a maggio allestiva i suoi capannoni e le sue stradine di mercatini, generi alimentari e giostre di ogni tipo. Un appuntamento annuale che coinvolgeva intere famiglie, che trascorrevano i pomeriggi e le serate… Continua a leggere Mercati e tagadà
Condividi
Proteggere: la più grande forma di amore
Ti sei mai chiesto cosa accadrebbe alla tua famiglia se tu non ci fossi più?Famiglia significa amore incondizionato e amare significa proteggere, salvaguardare.Amare aldilà di ogni limite, aldilà della distanza e del tempo....Ma come può un amore continuare aldilà del tempo che ci è concesso?Come si può continuare a proteggere i propri cari? Sicuramente non… Continua a leggere Proteggere: la più grande forma di amore
Condividi
Il concetto è semplice e chiaro.
Nessuno pianta un albero oggi e si aspetta di starci seduto sotto... è un gesto che riserva per i posteri, un investimento per il futuro! Seminare per il futuro dei nostri cari è il più grande gesto di altruismo e amore. #Pianificailfuturo#TheGreen
Condividi
“Il Bias del Sottocosto”
Ecco perché l'Educazione Finanziaria andrebbe studiata a scuola. Alcuni concetti, per quanto risultino logici e scontati, se applicati ad una materia di cui tanto poco ancora si conosce, difficilmente sono messi in pratica. Eppure in questi casi la conoscenza potrebbe fare la differenza. #TheGreen
Condividi
Consulente giusto? E’ questione di feeling
Già... Questione di feeling.... Cantavano Mina e Cocciante. Feeling, intesa, empatia, in altre parole fiducia... È proprio quell'intesa che deve scattare tra consulente e risparmiatore, perché vedete.... è impensabile che un risparmiatore affidi i propri risparmi ad un Consulente ma non abbia la piena fiducia nelle sue competenze. La fiducia muove il mondo, quello finanziario… Continua a leggere Consulente giusto? E’ questione di feeling
Condividi
Sai che il primo passo per iniziare a risparmiare è stabilire un budget?
Perché ti dà un orientamento di quale sia la tua capacità di risparmio. Stabilisci un budget, tenendo conto delle entrate e delle uscite, considera anche eventuali spese extra ed inizia ad attenerti a quel piano. Il primo passo verso i tuoi obiettivi #TheGreen
Condividi
Investire significa rischiare i propri risparmi?
No, piuttosto significa proteggerli e farli crescere nel tempo. Una Consulenza personalizzata saprà analizzare il tuo profilo da investitore e consigliarti uno strumento adeguato alle tue esigenze. Cosa aspetti? Proteggi i tuoi risparmi. #TheGreen
Condividi
“Se nasci povero non è colpa tua, se muori povero si” cit. Bill Gates
Prendo spunto da questa frase per coglierne il vero significato, cioè in qualsiasi caso possiamo lavorare per costruirci un futuro migliore, passo dopo passo! Comincia a costruire la tua "serenità finanziaria" #TheGreen
Condividi
E’ quel comportamento che induce ad avere più paura di perdere che voglia di guadagnare.
Temiamo la perdita più di quanto amiamo la vincita. Molto spesso gli investitori si dimostrano eccessivamente avversi alle perdite e per questo motivo perdono l’occasione di ottenere maggiori guadagni. Una buona Consulenza può evitare di incorrere in scelte sbagliate. #TheGreen
Condividi
Ti piacerebbe conoscere più a fondo un’attività che appaghi il tuo dinamismo, la tua voglia di crescere economicamente e professionalmente?
Hai esperienza in ambito finanziario? Sei predisposto per un'attività imprenditoriale? Vorresti cogliere l'opportunità di lavorare in Banca? Banca Mediolanum, da sempre leader nella formazione di Consulenti Finanziari, ricerca e seleziona nuove figure per accrescere il proprio organico. Contattami per avere informazioni
Condividi
Trasforma…
... i tuoi sogni in obiettivi! #TheGreen
Condividi
“Nel mezzo delle difficoltà nascono le opportunità”
In parole povere come trarre beneficio da un evento che sembrava invece avverso. In questo periodo molti clienti, visto i dati dell'inflazione, mi hanno chiesto consigli per proteggere i propri risparmi, così da avere l'opportunità non solo di proteggerli ma anche di guadagno. Vuoi proteggere i tuoi risparmi da una "tassa" certa che sta erodendo il… Continua a leggere “Nel mezzo delle difficoltà nascono le opportunità”
Condividi
Inflazione: difendiamoci!
Ci risiamo, ne riparliamo... L'inflazione continua a salire e non si arresta.I prezzi aumentano vertiginosamente ed il nostro carrello è sempre più vuoto ad ogni spesa, così come le nostre tasche.Alle soglie del 7%, in Italia, mai così alta da decenni, l'inflazione cresce, anche e soprattutto a causa dell'aumento dei prezzi dell'energia, in tutta l'area… Continua a leggere Inflazione: difendiamoci!
Condividi
Momenti importanti
Qualche giorno fa, finalmente per una mia cara cliente è arrivato un momento importante, un momento che mette fine ad una serie di vicissitudini burocratiche che trattenevano il suo sogno dal divenire realtà! Richiedere un mutuo porta con sè parecchie incognite ma anche grande soddisfazione! Felice di averti accompagnato in questo percorso. Auguri!
Condividi
Calcoli…
E quanto prenderò di pensione... E tu? Lo sai che la pensione che ti aspetta non sarà adeguata al tenore di vita che hai adesso? Bisogna integrare con strumenti adeguati per garantirsi un futuro sereno. #TheGreen
Condividi
I Genitori possono davvero cambiare le sorti di un figlio.
Basta davvero poco per iniziare a costruire il loro futuro. Richiedi la tua consulenza. #TheGreen
Condividi
Guru o metodo?
Che l'Italiano medio abbia più propensione ad affidarsi alla sorte, alla fortuna o al "gratta e vinci" non è una novità... ma è bene sapere che il processo di Pianificazione Finanziaria non prevede promesse di ricchezze immediate o scorciatoie. Pianificare significa iniziare un percorso per costruirsi un futuro economicamente stabile. #TheGreen
Condividi
Ma il Consulente cosa fa?
Non c'è nessuno che lo sa... direbbe la canzone del celebre coccodrillo, peccato che qui si parli di una professione con tanto di certificazione, di iscrizione all'albo, di continui attestati, di aggiornamenti e tanto altro e ancora c'è chi non conosce la valenza e le competenze di questa figura. Eppure è una professione che bene… Continua a leggere Ma il Consulente cosa fa?
Condividi
Consulenza è…
Ascolto, interesse per le esigenze del cliente al fine di elaborare una strategia ad hoc! Tu? Hai già la tua strategia? Richiedi una consulenza #TheGreen
Condividi
Mercati in tempesta? Continuiamo a navigare!
Lo so, lo so, mi ripeterò ma in questo periodo di grande incertezza, dove i mercati sono come mari in tempesta, spesso mi sento rivolgere la domanda: “non è il caso di vendere e rientrare nei mercati quando le acque si saranno calmate?”La mia risposta è sempre la medesima: Assolutamente no! No e mi appresto… Continua a leggere Mercati in tempesta? Continuiamo a navigare!
Condividi
Mercato immobiliare vs Mercato azionario
Con la differenza che il primo è un trend in lento ma continuo calo, il secondo è volatile, quindi alterna momenti di ribasso a quelli di rialzo. Ma si sa... noi Italiani al mattone perdoniamo tutto e per molti rimane l'investimento più sicuro... #TheGreen
Condividi
“Non conta ciò che è, ma ciò che può diventare”
Ecco, il principio del risparmio dovrebbe essere questo.... Poco + poco + poco = molto L'importante è iniziare #TheGreen
Condividi
3 buoni consigli per approcciarti agli investimenti:
Informati - Imparare nozioni di Educazione Finanziaria ti aiuterà a non avere dubbi e paure Affidati ad un esperto - Un Consulente ti consiglierà le strategie da seguire per raggiungere i tuoi obiettivi Applica - Metti in pratica i buoni consigli #TheGreen
Condividi
Impariamo dai grandi
"La liquidità è il peggior investimento che puoi fare" Questa perderà nel tempo il suo valore. E’ molto meglio investire la liquidità in qualcosa che nel lungo periodo ci dia dei ritorni interessanti. Cit. Warren Buffett Per chi non lo conoscesse "il più grande investitore di tutti i tempi"
Condividi
Ecco a cosa penso io quando si parla di piramide
La chiave per una serenità Finanziaria è in questa piramide. Partendo dalla base fino alla cima. E tu? Hai già iniziato la tua scalata? Contattami per saperne di più #TheGreen
Condividi
Le previsioni, lasciamole al meteo.
Un Consulente Finanziario non è un meteorologo, non può prevedere oscillazioni di mercato o scenari futuri. La sua abilità consiste nel diversificare il portafoglio, in modo tale da non subire grandi contraccolpi dalle crisi di un determinato settore. #TheGreen
Condividi
“Hanno alzato talmente tanto l’età pensionabile che per andare in pensione non ci vuole la terza età, ci vuole la reincarnazione” Cit. Alessandro Siani
Questa battuta farà sorridere ma ci fa anche riflettere, l'Italia è tra i paesi con l'età pensionabile più alta. Ciò è legato sicuramente ad una migliore qualità di vita e quindi alla crescita della longevità. Pensare ad una forma pensionistica integrativa risulta ad oggi fondamentale. Contattami per avere tutte le informazioni sull'argomento #TheGreen
Condividi
Faresti mai la valigia per partire senza sapere la destinazione?
Mare o montagna devi avere una meta. Beh anche in ambito finanziario è così, gli obiettivi a medio/lungo termine sono la destinazione che dobbiamo raggiungere mettendo in atto delle strategie adeguate. Se non hai un obiettivo, non saprai preparare un bagaglio adeguato. Richiedi la tua consulenza per pianificare la tua destinazione. Stabilisci un obiettivo, prepara… Continua a leggere Faresti mai la valigia per partire senza sapere la destinazione?
Condividi
Sai cosa significa “Diversificare”?
Significa non mettere tutte le uova nello stesso paniere. In altre parole significa allocare i nostri investimenti in vari settori, in varie tipologie di strumenti finanziari, in diverse aree geografiche etc. Questa strategia è molto utilizzata dai Consulenti Finanziari per ridurre il rischio specifico negli investimenti e proteggere il patrimonio del risparmiatore. Un portafoglio ben… Continua a leggere Sai cosa significa “Diversificare”?
Condividi
Meglio l’uovo oggi o la gallina domani?
Siete capaci di rinunciare ad una soddisfazione immediata in cambio di una ricompensa futura? Il segreto del risparmio è tutto li... immaginare uno scenario futuro e mettere in campo una strategia per ottenerlo. E tu? Hai già immaginato il tuo futuro? #TheGreen
Condividi
“Spesso ci indebitiamo con il futuro per pagare i debiti con il passato”
Ritengo sia giusto imparare dal passato, ma bisogna avere sempre uno sguardo proiettato al futuro. E' il futuro, più del passato, che ha bisogno di noi💪 #TheGreen
Condividi
Il valore della Consulenza
La Consulenza Finanziaria non è una ricetta pronta ma un percorso che Consulente e cliente praticano insieme. Non ci sono regole che valgono per tutti, ma soluzioni personalizzate. E tu? Hai iniziato il tuo percorso? #TheGreen
Condividi
Non esiste vento favorevole per il marinaio che non sa dove andare (Seneca)
Il primo passo per una buona Pianificazione Finanziaria è stabilire degli obiettivi. Questi saranno la meta da raggiungere attraverso un adeguato percorso. Richiedi una consulenza personalizzata
Condividi
Il mercato finanziario si comporta come se fosse Robin Hood :
Ruba agli impazienti per distribuire ai pazienti! ... e tu? A quale categoria appartieni? Vuoi conoscere le grandi opportunità che offre il mercato? Richiedi la tua consulenza #TheGreen
Devi effettuare l'accesso per postare un commento.