Articoli, Consulente Finanziario

I soldi non danno la felicità

Siamo soliti dire che "i soldi non danno la felicità”, ma siamo anche subito pronti ad aggiungere “figuriamoci la miseria” come disse Woody Allen in uno dei suoi aforismi. Già… i soldi non danno la felicità, eppure tutti ne vorremmo di più, il desiderio più espresso dalle famiglie è quello di avere più soldi per… Continua a leggere I soldi non danno la felicità

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Il momento giusto per investire…

Assodato che è sempre un buon momento per entrare nei mercati con un orizzonte temporale di lungo termine, effettivamente ci sono dei momenti in cui il mercato offre maggiori opportunità, durante le crisi, ad esempio, si compra a prezzi bassi. Non possiamo prevedere quanto ancora durerà questa fase, anche se ci sono già i primi… Continua a leggere Il momento giusto per investire…

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Parole sagge…

Come interpretare questa affermazione? Spesso tendiamo a rimandare ogni azione, perché non ci sentiamo sicuri o perché non crediamo di essere sufficientemente pronti, insomma siamospecialisti nel rimandare ogni azione concreta. Eppure il non agire è già un fallimento, pertanto è importante avere un progetto ma è altrettanto importante metterlo in atto. Che sia un progetto,… Continua a leggere Parole sagge…

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La luna ha le sue fasi…

.. ed anche i mercati finanziari aggiungerei io... Rialzi, ribassi, correzioni... sono tutte fasi da accettare e vivere con la giusta "tranquillità", in quanto intrinseche nelle dinamiche del mercato. Non è facile vivere alcune fasi più particolari, ma la vicinanza di un esperto permette di regolare l'emotività del cliente ed aiutarlo nell'accettazione di questi periodi… Continua a leggere La luna ha le sue fasi…

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False credenze

Per tutti quelli che: "Non voglio affidarmi ad un Consulente Finanziario perché non voglio rischiare giocando in borsa" Lo sai che l'investimento è solo una parte della Pianificazione Finanziaria che il Consulente mette in atto? Lo sai che prima di arrivare agli investimenti il Consulente applica una serie di strategie a copertura della tua persona e… Continua a leggere False credenze

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Ritorno al passato

Recentemente conversando con una mia cliente, questa mi pone la fatidica domanda: “ma questo è un buon momento per investire? Al TG danno notizie di crisi, di mercati che scendono… se c’è crisi non è un buon momento giusto? Per nulla sorpreso dalla domanda, espongo alla cliente quali fossero le motivazioni per cui invece è… Continua a leggere Ritorno al passato

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5 passi per una Pianificazione Finanziaria

La Pianificazione Finanziaria è un processo per fasi che ha lo scopo di analizzare i bisogni di vita attuali e futuri e passa dal alcune tappe: 1 - Analisi degli obiettivi 2 - Verifica delle entrate ed uscite 3 - Verifica della propensione al rischio del soggetto 4 - Decisione delle strategie adeguate al soggetto 5 - Monitoraggio nel tempo… Continua a leggere 5 passi per una Pianificazione Finanziaria

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Consulente Finanziario? No, grazie

Molto spesso parlo di quello di cui si occupa un Consulente, di quali sono le sue mansioni e quale vantaggio si trae dal suo supporto, e a dire il vero non capisco come si possa volontariamente rifiutare di usufruire delle competenze messe a disposizione da un professionista. Allora mi sono divertito ad immaginare una conversazione… Continua a leggere Consulente Finanziario? No, grazie

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Tan e Taeg: sai cosa sono?

Spesso quando si parla di prestito, ci si trova danti a questi termini, vediamo cosa sono: Il TAN (Tasso Annuale Nominale) è un valore percentuale che si basa sull'interesse del prestito Il TAEG (Tasso Annuo Effettivo Globale) rappresenta il costo totale del prestito, comprendendo spese accessorie etc. Entrambi molto importanti per valutare i costi di un prestito o un… Continua a leggere Tan e Taeg: sai cosa sono?

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Un mare di liquidità

Viviamo un’epoca sempre più caratterizzata dal consumismo, un mondo che convive col desiderio di accaparrarsi sempre nuovi beni. La televisione e i Social network ci travolgono di pubblicità, ci invogliano ad avere sempre il nuovo modello di scarpe, la versione più aggiornata di quello smartphone o ad essere sempre alla moda. Siamo nell’epoca in cui… Continua a leggere Un mare di liquidità

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Attenzione

L'Inflazione non si manifesta solo con l'aumentare del prezzo, ma può essere comunque presente. Nell'esempio sotto vedete come il prezzo della pasta sia uguale, ma sia cambiato il peso. Fate attenzione a questa subdola forma di Inflazione che ha anche un nome ben specifico: Shrinkflation (dall'inglese shrink, restringere) e vede il prezzo rimanere immutato e rimpicciolire il contenuto.… Continua a leggere Attenzione

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Non mi “influencer(ai)” affatto!

Ammettiamolo, ormai abbiamo gli occhi perennemente incollati al cellulare. Guardiamo quel display più di quanto guardiamo in faccia la gente. Lo smartphone è diventato un accessorio imprescindibile dalla vita di tutti noi. Pensate a quanti dati e informazioni abbiamo sul telefono… Anche il nostro modo di ricevere notizie si è modificato, mentre prima per informarci… Continua a leggere Non mi “influencer(ai)” affatto!

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Una storia per credere in se stessi

Un giorno l’asino di un contadino cadde in un pozzo. Il povero animale continuò a ragliare sonoramente per ore. Il contadino era straziato dai lamenti dell’asino, voleva salvarlo e cercò in tutti i modi di tirarlo fuori ma dopo inutili tentativi, si rassegnò e prese una decisione crudele, chiese aiuto agli altri contadini del villaggio… Continua a leggere Una storia per credere in se stessi

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Il risparmio è fatto di piccole cose

Il lavoro del Consulente, tra le altre cose, è quello di abituare al risparmio. Attraverso un'analisi della situazione elabora una strategia di risparmio, per accumulare capitale e gestirlo. Sai che ci sono molte persone che ancora oggi pagano € 8.55 ogni tre mesi per imposte di bollo? Eppure c'è un modo semplice ed efficace per… Continua a leggere Il risparmio è fatto di piccole cose

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Investire per qualcosa

Questo è senza dubbio uno dei più validi motivi che spingono ad investire. Legare il nostro sacrificio ad un sogno, farà da stimolo per non perdere di vista l'obiettivo. L'investimento finalizzato ad un evento, ad un desiderio o al bene di un nostro caro, difficilmente correrà il rischio di non essere portato a compimento. Inizia… Continua a leggere Investire per qualcosa

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Considerazioni…

Strano come davanti alla medesima situazione si possano avere comportamenti opposti. Durante le crisi di mercato, ad esempio, c'è chi vende per paura e chi usufruisce dell'opportunità di acquistare a prezzi bassi. Ed in entrambi i casi, ognuno pensa di aver fatto la cosa più giusta. Non sempre conoscere le regole dei mercati, lascia indenni… Continua a leggere Considerazioni…

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Consulente, ma ripeti sempre le stesse cose?

La mia attività, come sapete, mi porta ad essere in continuo contatto con la gente, mi porta all’ascolto, all’analisi e al confronto. Soprattutto, vista la complessità del settore di cui mi occupo, mi trovo spesso a spiegare concetti poco conosciuti o applicati. La mia profonda convinzione che l’Educazione Finanziaria sia fondamentale per una migliore gestione… Continua a leggere Consulente, ma ripeti sempre le stesse cose?

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Esiste sempre un modo per raggiungere i propri obiettivi

Basta trovare la strada giusta. Molta gente pensa di non essere in grado di risparmiare, in realtà non ha ancora trovato un modo efficace, una strada che permetta di raggiungere il proprio obiettivo. Un'accurata consulenza permette di trovare la strada giusta! Contattami per saperne di più #TheGreen

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Ottobre mese dell’Educazione Finanziaria

Si dice Bolla Speculativa una particolare fase di mercato in cui si assiste ad un rialzo del prezzo di un determinato bene, dovuto all'aumento della richiesta. Molto spesso i prezzi aumentano in virtù della fiducia che viene riposta in quel bene, poi passata l'euforia del momento, si assiste al crollo del prezzo. Si chiama Bolla… Continua a leggere Ottobre mese dell’Educazione Finanziaria

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L’ immagine farà sorridere ma purtroppo illustra una triste realtà.

Le competenze reali, sembrano ormai superflue e superate.Ma attenzione ai pericoli di affidarsi ad esperti improvvisati: nel mio campo di Guru della Finanza ne fioccano uno dietro l'altro...Diffidate da chi promette di farvi arricchire: un Consulente Finanziario non ti arricchirà dall'oggi al domani, ma potrà consigliarti strategie corrette per gestire il tuo patrimonio.Un professionista del risparmio ti… Continua a leggere L’ immagine farà sorridere ma purtroppo illustra una triste realtà.

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Italiani popolo di scaramantici

E’ proprio vero, noi italiani siamo un popolo di scaramantici. Viviamo alcuni avvenimenti in maniera negativa o positiva in base alle credenze che si sono istituite su un determinato argomento: trovi un quadrifoglio? Bene, portafortuna! Vedi un gatto nero? Meglio girare alla larga che non porta bene, poi non aprire l’ombrello in casa che porta… Continua a leggere Italiani popolo di scaramantici

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s.o.s. Inflazione

Un'indagine di Bankitalia afferma che sempre più famiglie non arrivano a fine mese. I motivi principali sono da attribuire all'aumento dei prezzi a causa dell'inflazione e alla scarsa capacità di gestire il risparmio. Una buona pianificazione finanziaria serve anche ad educare le famiglie alla gestione del denaro. Inizia il tuo percorso di Pianificazione Finanziaria #TheGreen

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Ottobre mese dell’Educazione Finanziaria

Cosa significa Cigno Nero in finanza? Si dice Cigno Nero un evento inatteso che ha un forte impatto sui mercati. Impossibile da prevedere o immaginare, non sempre ha una connotazione negativa. Termine molto utilizzato nei periodi di crisi finanziaria, alcuni esempi di Cigno Nero sono: la crisi finanziaria globale del 2008 e la caduta delle… Continua a leggere Ottobre mese dell’Educazione Finanziaria

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A cosa serve un Consulente Finanziario?

A non temere le crisi.. Se hai attuato una corretta Pianificazione Finanziaria, non c'è crisi che non possa essere superata. Importante non lasciarsi prendere dal panico, ma avere pazienza ed aspettare... Perché molto spesso i veri nemici dei nostri investimenti siamo noi. #TheGreen

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Non sono solo canzonette

Spesso ascoltando i miei clienti sento dire che il mondo della finanza è troppo complicato, troppo lontano dalla realtà che ognuno vive, quindi non se ne interessa più di tanto. Ma siamo sicuri che questo mondo sia davvero così distante? Pensate davvero che i temi che di cui vi parlo siano così distanti dal quotidiano?… Continua a leggere Non sono solo canzonette

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“Il fallimento è un’opportunità travestita da nemico”

La vera grande differenza tra le persone senza successo e le persone di successo sta nella capacità di trarre una lezione per migliorare. Buon sabato a tutti #TheGreen

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Pianificazione Finanziaria

Una esatta strategia permette di utilizzare gli strumenti più idonei al nostro profilo; Una buona diversificazione dona la tranquillità di non incorrere in crisi di settore; Un orizzonte temporale precedentemente stabilito, ci permette di raggiungere i nostri obiettivi. Inizia la tua Pianificazione #TheGreen

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La crisi non è uguale per tutti

Questa foto mostra l'andamento delle borse di 2 giorni consecutivi. In alto, in verde, la situazione delle borse di ieri mattina, in apertura dopo una chiusura in forte rialzo e più in basso, in rosso, la situazione a fine giornata. Un giorno in forte rialzo, il giorno dopo in discesa. Il mercato è altalenante, cosa… Continua a leggere La crisi non è uguale per tutti

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Salvadanaio o P.A.C. ?

Mettiamoli a confronto: Rata: 100/mese Rendimento: 5% (ipotetico) Durata: 20 anni Capitale Salvadanaio: € 24.000 Capitale Investito sul PAC: € 40.745 E' importante risparmiare, ma avere una strategia ottimizza gli sforzi Consultami per saperne di più #TheGreen

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Ottobre mese dell’Educazione Finanziaria

Oggi ti spiego cosa è l'Iban e come è composto L’ IBAN (International Bank Account Number) identifica in maniera univoca un conto corrente bancario. E’ composto da 27 caratteri alfanumerici: 2 caratteri che identificano la nazione (IT =Italia) 2 caratteri di controllo CIN (Control Internal Number) 1 Carattere che è sempre una lettera maiuscola, che… Continua a leggere Ottobre mese dell’Educazione Finanziaria

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Io mi faccio un P.A.C.

Ne parliamo già da mesi e la situazione dei mercati finanziari continua ad essere altalenante; la crisi non è ancora superata! Più volte abbiamo ripetuto quali sono i comportamenti adeguati da attuare e innumerevoli volte ho consigliato di non farsi prendere dalla paura e dallo sconforto, ma di affrontare la situazione come un’opportunità per crescere… Continua a leggere Io mi faccio un P.A.C.

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Benvenuto Ottobre

Mese dell'Educazione Finanziaria... Per tutto il mese nel nostro paese saranno programmate attività volte a promuovere lo sviluppo della cultura finanziaria. Sono fermamente convinto che l'Educazione Finanziaria sia importantissima per fare delle scelte migliori, pertanto anche la nostra pagina in questo mese si arricchisce di nozioni, consigli e spiegazioni per far comprendere meglio questa materia.… Continua a leggere Benvenuto Ottobre

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News

Nuovo Bonus di 150 euro in arrivo a Novembre In arrivo, grazie al nuovo Decreto Aiuti Ter, al fine di contrastare la crisi energetica che ha travolto famiglie ed imprese, un nuovo bonus di 150 euro, che interesserà una platea di circa 22 milioni di italiani. La somma verrà erogata a dipendenti, pensionati e partite… Continua a leggere News

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Beato te che fai un lavoro leggero!

Ci sono tanti aspetti della mia professione, come anche in molte altre, che i più non conoscono... Tanto impegno, tanto studio che rende possibile lo svolgimento della professione, al fine di offrire la massima competenza a chi si affida a me. Tante ore passate a studiare ed ampliare sempre più la mia formazione, ma come… Continua a leggere Beato te che fai un lavoro leggero!

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Inflazione da brividi…

Metto accanto 2 tabelloni di gelati di anni diversi, per confrontare l'aumento dei prezzi del classico cornetto. Nel tabellone di sinistra, datato 1980, il costo del cornetto era di 400 lire, mentre nel tabellone di destra, quello 2022 con tutte le novità, vediamo che il costo raggiunge le 2 euro, cioè 3.873 vecchie lire. In circa… Continua a leggere Inflazione da brividi…

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Un Consulente Favoloso…

I più sanno che sono papà di tre bambini, un maschietto e due femminucce… L’altra sera, giunta l’ora di mettere a letto i piccoli, non avendo questi alcuna voglia di addormentarsi, per prendere tempo e distrarci dal compito genitoriale di metterli a nanna, cominciarono a fare domande: che lavoro fai Papà? Come si chiama il… Continua a leggere Un Consulente Favoloso…

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Le basi…

Le basi rappresentano la solidità in qualsiasi campo, dall'edilizia alla pianificazione, avere delle buone basi significa dare solidità alla struttura, qualsiasi essa sia... Nel mio campo avere delle buone basi significa proteggere il proprio patrimonio. Richiedi la tua consulenza #TheGreen

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Cicala o formica?

Di storielle che parlano della formica e della cicala ce ne hanno raccontate parecchie sin dalla giovane età... Uno stile di vita agli antipodi... una che passa il tempo cantando e l'altra che invece lavora duramente. Anche in ambito finanziario esistono queste due tipologie di persone: le cicale, che non si preoccupano molto del futuro,… Continua a leggere Cicala o formica?

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Me lo prendi papà?

Il titolo ricorderà una vecchia e simpatica canzoncina interpretata da Gianni Morandi, in cui raccontava il desiderio dei figli di accogliere gli animali del bosco per metterli al riparo… Da genitore di 3 figli sento ripetutamente questa frase e vi assicuro che le richieste non si limitano al gufo con gli occhiali, ma spaziano ampiamente.… Continua a leggere Me lo prendi papà?

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L’educazione..

Trovo questa immagine davvero illuminante, il modo in cui l'educazione intesa come conoscenza, riesca a fare da filtro rispetto alla valanga di notizie ed informazioni a cui siamo esposti. Motivo per il quale mi batto affinché i miei assistiti abbiano sempre più conoscenza e consapevolezza di quella che è l'Educazione Finanziaria. La conoscenza permette di… Continua a leggere L’educazione..

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Non chi comincia ma quel che persevera

Questa tabella si trova sul ponte della nave scuola Amerigo Vespucci, un veliero costruito nel 1931. E' il motto della nave, ma trovo che sia applicabile in ogni situazione della vita. Perseverare nel raggiungimento degli obiettivi, di qualsiasi natura essi siano, lavorativi o finanziari, è il segreto per raggiungerli. #TheGreen

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Il Consulente racconta: il Capitale Garantito, tratto da un equivoco realmente accaduto

Sono fermamente convinto che la prima regola che vada rispettata, da Consulente Finanziario, sia la trasparenza. Troppo semplice e poco etico, giocare sul filo dell'ambiguità.... Il problema è che esiste molta confusione tra alcuni termini, ad esempio nel concetto di capitale protetto e capitale garantito. Facciamo chiarezza prima di raccontare l'accaduto. La protezione del capitale… Continua a leggere Il Consulente racconta: il Capitale Garantito, tratto da un equivoco realmente accaduto

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Piccole storie:

Oggi una mia amica "noncliente" mi raccontava, in maniera molto scocciata, una personale avventura accaduta pochi giorni fa... Alla ricerca di un bancomat del suo istituto bancario, per evitare di pagare commissioni, si reca in quello che, secondo internet era il più vicino. Prende la moto per evitare il traffico e i problemi di parcheggio,… Continua a leggere Piccole storie:

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Fiducia e costanza

Nella mia attività i piccoli sforzi costanti si chiamano Piano d'Accumulo o semplicemente P.A.C. e rappresentano un'ottima risorsa per educare al risparmio, per accumulare denaro e difendere i propri risparmi da nemici come l'inflazione... Consultami per saperne di più #TheGreen

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Creare nuove buone abitudini

Molto spesso ci lamentiamo che qualcosa non va come vorremmo... a volte basta soltanto cambiare il nostro modo di agire. Creare un circolo virtuoso che ci abitui al risparmio, ad esempio, è un cambiamento che ha portato molti benefici a chi non riusciva a risparmiare. Cambia il tuo modo di risparmiare, consultami per saperne di… Continua a leggere Creare nuove buone abitudini

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Chiacchiere sotto l’ombrellone

D’accordo. E’ vero. Ho difficoltà a staccare realmente la spina dalla mia professione. Sono in vacanza, in una località meravigliosa, un resort fornito di tutti i confort, struttura impeccabile e qualità dei servizi eccellente. Con la mia allegra e numerosa famigliola mi accingo a raggiungere la grande piscina del villaggio, occhiali da sole, telo in… Continua a leggere Chiacchiere sotto l’ombrellone

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L’ho già detto che credo fortemente nei Fondi Pensione?

Scherzi a parte, io ritengo che siano tra gli strumenti più validi che abbiamo a disposizione per migliorare la nostra situazione finanziaria. Consultami per una consulenza e per scoprirne tutti i vantaggi #TheGreen Attivo

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Cuore o cervello?

Per questioni che riguardano il denaro siamo per lo più convinti che le scelte vengano fatte usando più il cervello che il cuore. E' vero il contrario: le emozioni governano le nostre scelte anche in campo finanziario. "Ognuno di noi crede di essere molto più razionale di quanto non sia in realtà" Un Consulente Finanziario… Continua a leggere Cuore o cervello?

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QUESTA VOLTA ABBIAMO PROPRIO PERSO TUTTO! MI DISPIACE

Bene, adesso che ho attirato la tua attenzione posso parlarti di quello che realmente volevo comunicarti. Perché è così che funziona ormai, abbiamo così poco tempo, siamo così abituati a scorrere le notizie con gran velocità, che anche un argomento interessante e dal grande valore conoscitivo, può passare inosservato se non scatta la curiosità di… Continua a leggere QUESTA VOLTA ABBIAMO PROPRIO PERSO TUTTO! MI DISPIACE

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Consigli da NON ascoltare:

L'educazione Finanziaria non serve! Che ci vuole a gestire i soldi?Il mio amico ha perso i soldi investiti! Tienili sul conto che non rischiLe assicurazioni non servono a niente! Sono soldi buttati Vediamo brevemente perché: Avere educazione Finanziaria ci permette di accrescere la nostra conoscenza e acquisire consapevolezza degli atteggiamenti corretti da mettere in atto.L'amico… Continua a leggere Consigli da NON ascoltare:

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E’ un buon momento per investire?

Se osservi il grafico in basso, detto Rosso e blu, vedrai che qui sono rappresentati tutti i cali di mercato (blu) e i rialzi (rosso). Noterai come il rosso e il blu si alternino, ma sulla linea del tempo il grafico è sempre in salita. Ciò significa che in qualsiasi momento, qualsiasi crisi ci sia… Continua a leggere E’ un buon momento per investire?

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Keep calm and…. non vendere!

Questa fase di incertezza sui mercati sta mettendo a dura prova i risparmi (e i nervi) di milioni di italiani. Da qualche mese, come sappiamo, i mercati finanziari sono preda dell’incertezza. E cosa ci dice di fare l'istinto davanti ad un pericolo? Scappare ovviamente. Scappare dai mercati in questo caso significa vendere, vendere compulsivamente, svendere… Continua a leggere Keep calm and…. non vendere!

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Il Budget

L'avere un budget a cui attenersi, aiuta a mantenere il focus sull'obiettivo, allontanando le distrazioni del quotidiano. Fai un'analisi delle tue potenzialità, fissa un obiettivo, stabilisci un budget e attieniti a quello. Gli obiettivi sono sogni a cui dai un tempo #TheGreen